马斯克|巴菲特“四处树敌”( 二 )

2021年3月，Visa成为第一个使用稳定币作为结算货币的主要支付网络，为了显示其是资深的加密玩家，它还于2021年8月购买了一幅NFT艺术品——CryptoPunk 7610号。而巴菲特10亿美元重仓的Nubank自2021年6月以来一直在积极提供比特币ETF，美国第五大银行US Bancorp、纽约梅隆银行等巴菲特持股的公司相继为客户提供加密货币服务。

更有意思的是，投资界也分成了两派，一派是a16z和红杉资本为首的坚定的“加密投资圈”，另一派便是以巴菲特的伯克希尔为首的坚定反对加密货币的投资机构。这三家公司在六七年前，便开始关注加密货币，a16z这家硅谷战绩赫赫，不弱于巴菲特的著名风投几乎all in crypto，而红杉资本目前已把四分之一的投资注入加密世界。

同样支持加密货币的，还有新晋的世界首富、特斯拉CEO埃隆·马斯克。他在2月17日与巴菲特的“亦师亦友”查理·芒格隔空对话，力挺加密货币。他在推特中表示：“2009 年，我和芒格共进午餐，他向全桌讲述了特斯拉会失败的所有方式。这让我很伤心，但我告诉他我同意所有这些理由并且我们可能会死，但无论如何都值得尝试。”

这不是马斯克第一次“吐槽”巴菲特和查理·芒格。2019年5月，巴菲特便表示不看好特斯拉进军保险业。

他说：“我敢打赌，汽车行业的任何公司都不会取得任非凡的成功。利用远程信息技术研究人们的驾驶习惯的想法正在广泛传播。重要的是要有关于人们如何开车的信息，他们刹车有多猛，转弯有多急，诸如此类的数据，所以我不怀疑这些数据的价值。但我认为汽车公司在这方面没有任何优势。我认为他们不会在保险业务上赚钱。”

“这不是一件容易的事。”巴菲特在股东大会上表示，“汽车公司进入保险业务可能与保险公司进入汽车业务的成功率差不多。”

然而，事实上马斯克在保险行业死磕了五年，目前已经在得克萨斯州、伊利诺伊州、俄亥俄州等五个州推出特斯拉保险产品。

而对于特殊目的投资公司（SPAC）在美国金融市场的火热，巴菲特对于这类金融创新也“不屑一顾”，直指它们是笑话。巴菲特认为SPAC的推出，只是由于资金泛滥，这种情况不会持续下去。芒格也指出，SPAC一类的投资公司的出现，是监管出现问题，亦是道德出现问题，对情况感到可耻。

但巴菲特似乎夸大了这类金融创新的负面影响。实际上SPAC的普及，直接导致了2021年美国IPO数量创下20年以来的纪录。2021年，有超过1000家公司在美国上市，近6成公司选择了SPAC。

文章插图

纳斯达克经济学研究

如今，新加坡交易所和港交所分别于2021年9月和2022年1月正式推行SPAC，SPAC渐渐成为全球金融市场不可或缺的一种上市制度。

巴菲特“四处树敌”

特斯拉保险、SPAC、Robinhood、加密货币......巴菲特“反对”的金融创新，大多是触动了巴菲特自身的利益。以SPAC为例，巴菲特在伯克希尔哈撒韦股东大会上曾说，SPAC活动的激增将继续使伯克希尔难以进行好的交易。

除了对影响自身业务的金融制度进行“反击”，他对有可能威胁其投资版图的科技公司也保持着足够的警惕，其中包括特斯拉和Robinhood。

特斯拉在美国积极推进特斯拉保险的普及，推动自动驾驶与特斯拉保险的“联动”，不断与财险公司争夺利润，甚至有业内人士认为：“未来主流的财险公司，将是特斯拉等车企。”特斯拉CEO马斯克更是“口出狂言”：保险将成为特斯拉的主要产品，保险业务的价值将占特斯拉整车价值的40%。而巴菲特的伯克希尔·哈撒韦约三分之一的业务都在保险领域，对此他对特斯拉保险的未来发展也一直持看空意见。

这不是特斯拉CEO马斯克第一次与巴菲特、查理·芒格“隔空互怼”，他们在加密货币、特斯拉保险、特斯拉本身业务、投资风格等多个话题上都持有完全相反的观点。

和马斯克站在同一战壕的金融科技公司Robinhood创始人Vlad Tenev也“不喜”巴菲特。当巴菲特和查理·芒格批评Robinhood是赌场时，Robinhood回击巴菲特：守旧的人不希望普通美国人在华尔街有一席之地。

巴菲特在证券市场，他自己的赛道中，仍然是股神。然而他的“守旧”，已经引起了特斯拉、Robinhood等科技创业公司CEO的“不满”，而在投资领域，红杉资本、a16z开拓了“新的二级市场”，他们期望在“新的二级市场”里获得比巴菲特传统二级市场更高的收益。