故宫|细数电信诈骗“前世今生”“反诈”如何赢得这场博弈？( 三 ) 故宫

谢玲，西南政法大学刑事侦查学院反诈研究团队成员。他们团队梳理电信网络诈骗的演变过程发现， 2008年前后，这些师从台湾系的诈骗团伙开始在全国各地蔓延，他们以宗族乡里联结而成，呈现地域性特征，逐渐发展成一张颇具规模的诈骗版图。
西南政法大学刑事侦查学院反诈研究团队成员谢玲：大陆系的诈骗团伙花样更多，不同的地区形成了当地具有特色的犯罪手法，比如说广西宾阳QQ诈骗，广东电白猜猜我是谁诈骗，江西余干重金求子诈骗。当时全国公安机关就针对这些不同的重点地区，诈骗类型，诈骗团伙进行打击，这一批人后来转移到缅北，现在说实话国内的窝点已经很少了。
目前，诈骗团伙最突出的聚集地，就是缅甸北部。缅北接壤云南，当地说中文，使用人民币，通讯设备甚至不需要国际漫游，直接使用国内三大运营商，种种条件为诈骗团伙建立窝点提供了便利。
在躲避警方打击的十几年时间里，电诈一直不断升级犯罪模式，最终落地缅北后，在当地生态的滋养下，一条强大的黑灰产业链慢慢形成。
现实之下，打击黑灰产业链，已经成为近年来治理电诈的重心之一。
公安部反电诈特邀专家、深圳市公安局刑警支队反诈大队王征途对整条黑灰产业链进行研究，他发现这个链条分工精密，各个环节独立工作，流水线般流畅衔接。以养号为例，一名诈骗分子拿到一部手机，里面已经注册好各类社交账号，这就需要一个有效的电话卡作为支持，而仅买卖电话卡这一个环节，就细分为五道不同工序，由五个团队或个人独立完成。
深圳市公安局刑警支队反电信网络诈骗犯罪侦查大队大队长王征途：第一道工序可以先是网上发布消息高价回收二手手机，这个人只负责发布信息，他不做任何，只发布一条信息。第二道工序就是里面留QQ、微信的人，就是专门负责收的，收的时候不直接收货，他要你把货寄到一个食货店、百货店，甚至最夸张的还有寄到某某厕所旁边。
在第三道工序中，快递送到真正收手机的人手中，将二手手机进行拆分，把遗留在里面的电话卡收集起来，转卖给第四道工序。站在第四道工序上的人，完成电话卡测试，最后将可以使用的电话卡卖到缅北养号人的手中。
深圳市公安局刑警支队反电信网络诈骗犯罪侦查大队大队长王征途：我们把这五道工序全部搞明白用了将近一年的时间，靠这种方式，你就把全国200万民警全部用来搞电诈，能破几桩案件？案件源源不断。
事实上，回顾电诈犯罪多年演变发展过程，我们不难发现，这类犯罪往往给受害人带来巨大的经济损失，但追赃返现，一直以来都困难重重。
区别于传统刑事犯罪，电诈案件有两个重要环节，一是电话通讯，一是资金流通。在过去很长时间里，警方与通讯、银行系统没有合作机制，调取涉案账号信息，需要应对复杂的程序，往往查清了资金流向，钱也被诈骗团伙成功转移。
2015年8月，深圳市公安局成立全国第一个反电信网络诈骗犯罪侦查大队，一个月后，以当地市委牵头的深圳反电信网络诈骗领导小组成立，尝试整合相关行业资源，搭建一个合作平台。
2021年9月，走进深圳市公安局反诈中心，有多家银行、通讯运营商和第三方支付平台的工作人员在办公室里与反诈民警共同办公。
经历了最初的磨合之后，合作系统也在升级，更多的权限被引入。 2018年，公安部反诈大数据平台正式搭建完成，全国公安机关在接到受害人报案后，进入这个系统对受害人的资金进行止付拦截。
在这个工作平台上， 110接线员接到报案后，登记转账的银行卡号，可以立即进入这个止付系统。
账号进入临时冻结状态后，警方会根据具体情况进一步处理。平台的功能正在发挥作用，但实践中，诈骗团伙的资金通道往往十分复杂。一笔钱一旦进入一级账号，往往会迅速转移至下一级，层级之多，类型之复杂，给止付带来阻力。
深圳市公安局刑警支队反电信网络诈骗犯罪侦查大队大队长王征途：就是怎么快，无外乎就是老百姓发现马上报警，要把我们的毛细血管建好，把我们止付的毛细血管下沉，下沉到最接地气的辖区民警和巡逻民警和巡防队员。所以我们就建了一个工程，叫作移动止付。