银行|男子莫名多了张银行卡，卡里的巨款取不出也退不回，一查流水惊呆……( 二 ) 交易|身份证|北京市

账单交易比较频繁的时间持续到2017年4月份，之后只有利息的收入，再也没有大笔金额的转入，同时也没有钱被取走。应该是从这个时间开始，账户就已经被监管了。工作人员表示，因为数量实在太大，如果要查询交易的总额，需要开户行方面进行协助进行后台数据分析，已经帮小汤提交了申请。交易额出来以后，会尽快通知小汤。同时，在现场工作人员也打印了部分交易流水账单。记者查看账单上的信息，往卡里边存钱的人员数量比较多，而取钱的人相对集中，有四五个人。面对账单上的信息，小汤表示这些人自己均不认识。而且，自己也不可能有这么大的业务量，肯定是被人利用了。04 银行：查实后可将账户剥离不影响征信“这不会是被人用来进行违法交易了吧，这么大的流水， ”小汤说，这些钱肯定不是自己的，还是希望银行在查清楚以后，能帮自己注销这个账户。银行工作人员表示，像这样的账号交易太过频繁，而且时间多集中在晚上。一笔钱进入以后又快速转出。根据相关规定，银行一般会对这样的异常账号进行“管控” 。当事人发现异常以后，银行会对当事人进行核实。如果没有问题，会重新开放账户。
声明书
经过核实，汤先生2014年暑假期间去北京打过工，期间遗失本人身份证，至今从未在北京任意一家工商银行网点开立银行账户。同时，银行卡预留的信息包括手机以及地址，均非本人预留且不知情。工作人员表示，汤先生需要提供相关资料，并填写一份声明书，声明账户内的资金活动与本人无关，银行按照有关规定对账户进行处理本人无异议。这些资料提交给开户行，经过审核以后，该账户上的信息就会剥离汤先生的名下。这个账户上的相关信息，也与汤先生没有关系，也不会影响个人征信。将这笔钱剥离汤先生的名下以后，他们会根据相关规定处理里面的存款。
民警提醒：有遗失身份证经历的及时查询相关信息↓↓
很多人都遇到过身份证不小心丢失的情况，然而被冒名办银行卡并不是个例。网上购买身份证冒名办理银行卡，已经形成了一条黑色产业链，几十元就能买到一张真实身份证。很多犯罪分子通过收购来的身份证照片，选择容貌、年龄相似的办卡人员进行操作，往往容易办理出来银行卡。而这些冒名办出的银行卡，又在网上被卖给了用于电信诈骗、洗钱等违法犯罪的人。目前，全国各地公安机关也在进行“断卡”行动。民警也提醒有身份证遗失经历以及前期电话卡或者银行卡有异常情况的市民，一定要抽空去查询一下，看看自己的名下是否有不知情的电话卡或者银行卡，并及时处理。一旦“断卡”行动完全实施，按照现在的规定，一张卡涉案，名下所有卡或者业务都可能被暂停，将会对生活造成很大影响。另外，民警也特别提醒广大群众尤其是大中专学生，一定要重视自己的信息安全，绝对不能出租、出售、出借或者购买银行卡或支付账户（微信、支付宝等）。否则，不仅5年内暂停银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，也会在个人征信上留有污点，影响贷款等，还可能涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，并被追究刑事责任。