银行|男子莫名多了张银行卡，卡里的巨款取不出也退不回，一查流水惊呆…… 交易|身份证|北京市

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名下突然冒出银行卡，
【银行|男子莫名多了张银行卡，卡里的巨款取不出也退不回，一查流水惊呆……】里边还有7.9万余元存款，
银行一查流水日交易几十万！
最近山东青岛市民小汤一脸蒙！
01
天降横财
钱取不出来也退不回去
最近，家住山东青岛的汤先生到工商银行营业网点注销多余的银行卡，却被突然告知还有一张银行卡，里边有79777.73元存款。听到还有这么一张卡，小汤是一脸蒙。工作人员告诉他，这张卡是北京的一处银行营业网点开的卡，目前处于被管控的状态，其他的情况就不清楚了。小汤说， 2014年暑假的时候，他曾经去北京打工过，之后就再也没有去过。他心想是不是亲戚朋友或者父母给的这一笔钱，回家仔细询问了一下，家人都没有给他存过这一笔钱。“如果父母给我这么多钱，我早就攒攒准备买房娶媳妇了。 ” 小汤说，他跟其他的亲戚朋友也确认过了，没有人帮自己在北京办理过银行卡。小汤现在在一家饭店打工，每个月的工资不到4000元。 “也不可能是工资或者其他收入，这笔钱差不多赶上两年的工资了。 ”小汤说，对于这样一笔巨款，其实自己更担心的是，万一是被犯罪分子利用，自己会不会被牵涉其中。银行工作人员回复，这张银行卡是2016年办理的。他担心，是不是别人捡到了自己的身份证，然后去营业网点办理了银行卡。所以，他更想搞清楚是怎么回事，然后成功把这张卡注销掉。
令小汤无奈的是，这张银行卡里边的钱，自己取不出来，也退不回去。“说有可能是被犯罪分子利用，被公安机关冻结了， ”小汤说，营业网点告诉他，他们这边只能查到被“管控”了，但是具体的原因，要小汤自己带着相关材料，去找开户行了解才能办理。小汤拨通了开户行的电话。工作人员表示，银行信息的管理，他们需要当事人提供身份信息以及银行卡信息，电话提供没有办法核实。经过反复协商，青岛的营业网点工作人员跟开户行营业网点的工作人员直接沟通，表示可以将小汤的信息，通过内部系统发送给开户行的工作人员。工作人员查询后表示，他们也不清楚具体的原因，需要向上一级汇报。这种情况，应该是银行监控到账号出现了问题，所以对账号进行了“锁定”，他们会向上一级汇报，尽快给他一个答复。02 手机号、住址均不符咋办出的银行卡？11月5日上午，小汤拨通了中国银保监会12378维权投诉热线反映。他希望银行能提供当时的开户信息以及交易账单信息，确定当时到底是谁开的账户。另外，他也希望银行在查清楚的情况下，帮自己销户。
客服工作人员表示，具体的问题他们会转交给银行系统内部的监管部门，并提供了工商银行北京地区的电话。小汤随后又拨打了电话，工作人员回复说，作为客户，他是可以得到这些信息，他们会跟具体的开户行进行联系，并让其尽快查清楚给予回复，具体流程可能需要等待一段时间。随后，小汤又来到了附近的宝龙广场营业网点咨询。小汤了解到，当时办理银行卡预留的手机号是一个1718268开头的福州号码。小汤说，这个号码自己从来没有用过。而且，他查询了通讯录，也并没有这两个号码。这个电话打过去已经停机了。不仅如此，开户时预留的地址属于深圳市，小汤更是从来没有去过这个地方。银行工作人员回复说，经过跟开户行的沟通，当时银行卡办理是在机器上自助办理的。2016年的时候，当时应该是人工核验，没有留下办理人的照片。所以，无法核实当时办理人的身份。03 日交易流水几十万一笔钱到账两三分钟就转走这张银行卡里的钱，到底是谁汇入的，然后又被谁转走了？工作人员一查，结果真让小汤吓了一大跳。从2016年9月29日开户算起，这张银行卡的交易额非常多。经过20多分钟的查询，就查到有260多页，而且这还不是全部。以2019年12月30日这一天为例，账户收入跟支出交易超过50笔，单日收入跟支出都是35万元左右。每一笔的金额从几千元到几万元不等。而且，往往是一笔钱进入以后，很快就被转走。这些钱有些转到了其他银行卡，有些进了支付宝账户。