公募|民生加银基金旗下产品“踩雷”：涉及8只专户1只公募基金累计8.5亿元，并涉嫌未信披( 三 ) 华安|民生|兑付|外经|债券|安徽华安公

从持仓来看， 8000万元价值的债券，彼时已经占到2019年3季度末基金资产净值的8.5%以上，从最新的持仓占比来看，更是占到2020年3季度末基金资产净值（约为7.68亿元）的10%以上，对于基金的影响不可谓不大。
对此，民生加银基金相关人士表示， “没有临时公告，主要是因为都体现在基金净值上了，所以没有单独公告。 ”
有意思的是，民生加银基金在今年9月份时却临时公告对公司旗下部分基金所持有的“19恒大01”（债券代码 155406）及“19恒大02”（债券代码 155407）进行估值调整。
另外，民生基金方面回复称关于诉讼信息在2019年的年报中有相关披露。采访人员查询后发现，在民生加银信用双利债券2019年年报中提及：“本基金持有安徽省外经建设（集团）有限公司发行的16皖经02（代码：136545）和16皖经 03（代码：136699），两只债券已分别于2019年7月15 日和2019年9月9日发生实质违约。基金管理人已向深圳市中级人民法院提起诉讼，并对债券发行人资产实施了首封。目前，案件正在审理中。 ”
也就是说，首先，基金投资者并没有第一时间知悉基金“踩雷”的事情，因为没有及时进行临时公告，而是直到今年3月底披露的年报中，基金投资者才能注意到关于基金“踩雷”的信息，而且还不只“16皖经03”一只，还包括了“16皖经02” 。
其次，基金投资者在年报之前这段时间每天看到的基金净值，如果已经包含了这部分债券带来的影响，那么基金投资者在这些交易日中买入的话，是不是相当于买入一只带有问题债券的基金，但自己却完全都不知道，因为在年报之前的所有定期报告和临时公告中都没有体现，对于投资者来说，这样的信披显然与《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》中的第二条就存在相悖。
根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》规定，基金信息披露义务人应当以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律、行政法规和中国证券监督管理委员会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、完整性、及时性、简明性和易得性。
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