半岛晨报|每笔进账成百上千万！，19岁开5家公司( 二 ) 直到警察找上门

仅在秦州区，就有9名年轻人像赵鑫鑫一样，为了几百元的"兼职"收入，不经意间成为电信诈骗的"帮凶" 。据了解，他们当中年龄最大的仅有24岁。为了赚取"劳务费" ，还有人将自己的同乡、同事"拉下水" 。
然而，这群年轻人仅仅处于电信诈骗"黑灰"产业链的最末端。据警方介绍，他们上面还有一些上级卡商。整个产业链的运行环节包括准备资料、注册公司、开立账户、倒卖账户、被犯罪团伙用于诈骗或洗钱。上游是非法买卖对公账户的中介，他们的主要工作就是招募所谓的兼职人员，集齐对公账户"5件套"；下游则是批量购买这些对公账户的犯罪团伙，他们一般都身处境外窝点，通过一些网上转账操作，就能将原本用于企业之间资金往来结算的对公账户，变为电信诈骗和洗钱团伙的高级犯罪工具。
【半岛晨报|每笔进账成百上千万！，19岁开5家公司】根据介绍，此类犯罪团伙一般实行"不见面"交易，从业人员不仅会频繁更换手机号码、社交账户，就连快递收件地址都会填写一些中转站，之后直接发往境外。后期使用这些账户卡时，还会通过小额转账来"试卡" ，每个账户的使用周期也会随时调整。

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多部门"重拳打击"青年需提高警惕
重拳打击之下，该类犯罪行为依旧屡禁不止。霍涌分析原因，一方面，在于高额的回报率，前期投入数百元的人工费，几经转手后，一套账户资料可以卖出上万元的高价，有人为此"铤而走险" 。另一方面，国家推进"放管服" ，注册企业的门槛有所降低，别有用心的人从中钻空子。
一位不愿透露姓名的银行工作人员也坦言，银行会通过上门核查、调查工商信息、查看税务信息、查看实控人年龄等举措来杜绝涉及银行对公账户的诈骗行为。但现实中一些代办中介很了解银行流程，有一套应对银行审核的做法和手段。
伴随监管力度的逐步加大，当前多部门已经形成合力，把嫌疑对公账户源头管控作为遏制电信网络诈骗犯罪的重要着力点。
来源：央视财经、中国青年网