【新华网】这个大案，很有典型意义！( 三 )

　　再往后，王某发现平台的提现审批时间比以前长了很多，她有些慌了，每天都申请提现，可是提现额相对于投入金额来说只是杯水车薪。最终， 2018年7月3日，平台“停服升级” ，随后就再也无法登录了。

　　“推广返利”是敛财支柱

　　“悦花越有”平台设计很“精妙” ，如果只设计“推广返利”的模式，在多级返利之下，平台就是一个最简单的传销平台，很容易受到监管部门查处。为此，刘玉龙用引流、购物作为障眼法。

　　这两个模块理论上的产出是投入的7.25倍。即使每天返余额的千分之一，在7.25倍的增幅之下， “收益”仍让人震惊。采用返还比例最低的数据分析模型测算，每天返还余额千分之一， 170天就能回本，第一年的年收益达100% 。如果将本金和收益继续购买冻积分，则两年收益高达260% 。这还仅仅是会员本人的收益，平台需要支付的费用可想而知。

　　他们做什么投资业务能得到如此高的利润，进而支付会员高昂的投资回报？“我们拿出1亿来做基金投资，银行给我配资9亿，我就有了10亿资金，我能获得多少的收益率呢？我们按年利率30%计算，这意味着我投资10亿，要回收13亿。然后我就有了3亿的利润，我按照10%的利率还给银行本息共计9.9亿，我还剩下3.1亿，再减去我1亿的成本，纯利润达到2.1亿，也就是我的年化收益达到210% 。你们还用担心余额千分之一的返还吗？”“悦花越有”公司总经理张勇在培训中如此解释收益来源。然而，事实上刘玉龙根本没有将平台收取的资金拿去做基金投资，而是拆东墙补西墙地支付给了冻积分的先行投资者。

　　刘玉龙等人真正的获利来源，实际上还是会员缴纳的升级费用。截至案发，会员仅用于升级的费用就近30亿元。这笔钱除了用于向会员发放升级推荐奖励，大部分购买了比特币等虚拟货币。虚拟货币则成为其洗钱、转移资产的工具。

　　用“复投”维持骗局

　　办案检察官认为“复投”是维持该平台短时间内不崩溃的支柱。因为“复投”是用活积分购买冻积分，是积分内循环，不涉及转化为金钱的问题。如果没有“复投”模块，购物、引流模块的冻积分转化成活积分后的去向，只能是取现或者消费，不论哪个选项，到期后平台都要至少按照引流、购物资金数额的两倍返还。

　　平台从哪里拿钱去填补这个窟窿？于是，刘玉龙以7.25倍的冻积分诱惑会员用手头的活积分购买冻积分，减缓平台的资金兑付压力。

　　“悦花越有”影响越来越大，受骗者不断增多，社会上一些反传销、反诈骗机构也不断对其犯罪本质进行揭露。与此同时，很多热心群众也向公安机关报案。

　　滨州市公安局沾化分局受案后，经侦查发现了滨州本地刘俊英、王方明等人积极宣传推广“悦花越有”平台并发展下线会员予以牟利的线索。后经进一步侦查，成功查清刘佳丽等上线，通过讯问，最终确认了该平台涉嫌传销犯罪的事实，随后将平台领导人一锅端。