1、资金来源：合法资金、非法资金 。
2、客户对象：
资金支付结算：(1) 个人原因（留学、旅游、投资等）；(2) 进出口贸易企业（虚构贸易、虚开退税） 。
买卖外汇：出境资金（个人移民、个人境外投资、贪污、网络赌博、传销） 。
3、回流资金（涉恐资金、贪污所得、贸易获利（多数情况）） 。
六、地下钱庄线索突破的关键与各类犯罪的举例
1、地下钱庄线索突破的关键：由于地下钱庄存在资金池 ， 对于单笔资金的流向追溯无法实现 ， 因此对于各线索的研判 ， 重点在于对各主体行为及团体地位的研判 ， 而地下钱庄最初的业务来源就是境内外收取外汇进行汇兑形成 ， 因此在对各线索进行研判时 ， 重点对外汇数据进行整理、研判 。
2、犯罪类型举例：境外提现型、公转私型、网络终端（第四方）等 。

• 外汇局官网|外汇局：8月我国外汇市场运行保持平稳，外汇供求基本平衡
• 外汇储备|连续增长！8月末我国外汇储备规模增至31646亿美元
• 【】违规出租厨房、阳台、地下储藏室，最高罚50万
• 中国新闻网|中国外汇储备“五连升” 达31646亿美元
• 【】中国外汇储备“五连升” 达31646亿美元
• ?新华社|?连续5个月增长！8月末我国外汇储备达31646亿美元
• 北京日报客户端|违规出租厨房、阳台、地下储藏室，最高罚50万
• 连续5个月增长！8月末我国外汇储备达31646亿美元
• 住建部拟对住房租赁规定：出租地下室等非居住空间最高罚款50万
• 中新经纬|连续5个月上升！中国8月外汇储备为31646.09亿美元