中国金融杂志|中国银保监会发布《金融租赁公司监管评级办法（试行）》( 二 )

第七条金融租赁公司的监管评级级别和档次分为1级、2级（A、B）、3级（A、B）、4级和5级共5个级别7个档次，级数越大表明评级越差，越需要监管关注。
监管评级得分在90分（含）以上为1级；70分（含）至90分为2级，其中：80分（含）至90分为2A ， 70分（含）至80分为2B；50分（含）至70分为3级，其中：60分（含）至70分为3A ， 50分（含）至60分为3B；40分（含）至50分为4级；40分以下为5级。
第八条对于存在以下情形的金融租赁公司，监管机构应在评级得分对应级别和档次基础上，采取相应措施：
（一）发生重大涉刑案件、存在财务造假、被给予行政处罚和被采取监管强制措施的，应区别情形确定是否采取下调措施，且监管评级结果应低于2级；
（二）无法正常经营，出现严重信用危机，严重影响债权人利益和金融秩序稳定的，监管评级结果应为5级；
（三）监管机构认定的其他应下调监管评级的情形，可视情节轻重决定下调措施。
第三章评级操作规程
第九条金融租赁公司的监管评级周期为一年，评价期间为上一年1月1日至12月31日。年度评级工作原则上应于每年5月底前完成。
第十条金融租赁公司监管评级按照银保监会派出机构初评、银保监会复核、反馈监管评级结果、档案归集的程序进行。
第十一条银保监会派出机构对辖内金融租赁公司进行监管评级初评。银保监会派出机构在监管评级时应配置充足的监管资源，确保评级工作顺利开展。
第十二条监管评级初评应当力求广泛汇集各方面信息，全面反映金融租赁公司的公司治理、风险管理、业务经营、并表管理等情况。相关信息包括但不限于：非现场监管信息、现场检查报告、公司有关经营管理文件、审计报告及其他重要外部信息等。信息收集由机构监管部门牵头完成，并充分征求现场检查、功能监管等有关监管部门的意见。
第十三条监管评级初评应当对收集的信息进行仔细整理、筛选和分析，确定金融租赁公司的关键问题和主要风险以及需要进一步了解的评级信息。必要时，可到被评级金融租赁公司进行现场走访，全面了解情况并收集相关信息。
第十四条监管评级初评对每一项评级要素的评价应当分析深入、理由充分、判断合理，准确反映金融租赁公司的实际状况，并据此完成相关的评级工作底稿。
银保监局负责审定所辖金融租赁公司的监管评级初评结果，并于每年4月底前将辖内金融租赁公司的监管评级初评结果以监管评级报告形式报送银保监会。
第十五条银保监会对银保监局报送的初评结果进行复核，并将监管评级最终结果以书面形式反馈相应银保监局。
第十六条银保监会派出机构应当将金融租赁公司的监管评级最终结果以及存在的主要风险和问题，通过会谈、审慎监管会议、监管意见书等方式通报给金融租赁公司，并提出整改要求。
第十七条评级工作结束后，银保监会派出机构应将评级信息、评级工作底稿、评级结果、评级结果反馈会谈纪要等文件资料存档。
第十八条金融租赁公司监管评级结果原则上仅供监管机构内部使用。必要时，监管机构可以采取适当方式向有关政府部门、境外监管当局等通报金融租赁公司的监管评级结果，但应要求其不得向第三方披露或公开。金融租赁公司应对监管评级结果严格保密，不得将监管评级结果对外披露，不得用于广告、宣传、营销等商业目的。
第四章分类监管
第十九条金融租赁公司的监管评级结果应当作为监管机构衡量金融租赁公司经营状况、风险程度和风险管理能力，制定监管规划、配置监管资源、采取监管措施和行动的重要依据。金融租赁公司的监管评级结果还应当作为金融租赁公司市场准入参考因素。
银保监会派出机构应当结合金融租赁公司的监管评级结果，深入分析公司存在的风险、问题及其成因，制定每家金融租赁公司的综合监管计划，明确监管重点，确定非现场监测和现场检查的频率、范围，督促金融租赁公司对发现的问题及时整改。

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