贷款|“内鬼”竟是风控主管,又爆惊天大案!商业银行15次被骗9300万贷款

原标题:又爆惊天大案!商业银行15次被骗9300万贷款 , “内鬼”竟是风控主管
又爆惊天大案 , 一家银行竟被诈骗9300万!
近日 , 据中国裁判文书网披露的一则刑事判决书显示 , 一高中文化男子伙同“内鬼”15次从银行骗取贷款9300万元 , 案发后 , 尚有本金8772.35万元未归还 。 其中 , 非法占有使用银行贷款资金1230万元 。
贷款|“内鬼”竟是风控主管,又爆惊天大案!商业银行15次被骗9300万贷款
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伪造贷款资料 , 骗取凉山州商业银行贷款9300万
经审理查明 , 2012年底至2013年底 , 被告人朱皓与**利(另案处理)、曾溢(另案处理)、毛某2(另案处理)、邹仲宇(在逃)、谢某2等人为骗取凉山州商业银行(以下简称州商行)的贷款 , 与四川省欣融融资性担保有限公司(以下简称欣融担保公司)、四川绵阳市兴阳融资担保有限公司(以下简称兴阳担保公司)、西昌汇源融资担保有限公司(以下简称汇源担保公司) , 及银行工作人员毛某2等人共谋后 , 采用无实际经营场所和具体经营业务的贷款主体 , 由朱皓伪造相关贷款资料 , 共骗得州商行贷款9300万元 。 案发后 , 尚有本金8772.35万元未归还 。 其中 , 被告人朱皓非法占有使用银行贷款资金1230万元 。
上述骗贷共计15次 , 单笔金额最高达2000万的一笔 , 未做任何偿还 。 涉案人员**利的证言称 , “2013年4月24日 , 朱皓以消息树经营部为贷款主体在州商行贷款490万元 , 该贷款主体是朱皓注册的 , 朱皓伪造好贷款资料后 , 我联系兴阳担保公司担保 , 朱皓帮我在商业银行贷款了490万元 。 2013年 , 朱皓用王某1的身份信息注册了宏顺矿业公司作为贷款主体 , 由朱皓伪造好贷款资料后 , 我联系欣融担保公司担保 , 帮我从州商行贷款2000万元 , 未归还 。 ”
借他人身份证成立新公司申请贷款
刑事判决书中披露了事件来龙去脉:2012年底 , **利、曾溢、毛某想从银行获取贷款 , 遂联系朱皓帮忙找贷款主体 , 并在款贷下来支付朱皓10万至20万元报酬 。
涉案人员**利的证言显示 , “2012年底 , 我贷款比较多 , 找不到贷款主体了 , 我就喊朱皓帮我找贷款主体 , 款贷下来给他10至20万元的报酬 。 我通过朱皓伪造资料向州商行贷款三笔 , 贷款办下来以后 , 我共支付朱皓五、六十万元报酬 。 2013年4月24日 , 朱皓以消息树经营部为贷款主体在州商行贷款490万元 , 该贷款主体是朱皓注册的 , 朱皓伪造好贷款资料后 , 我联系兴阳担保公司担保 , 朱皓帮我在商业银行贷款了490万元 。 ”
贷款|“内鬼”竟是风控主管,又爆惊天大案!商业银行15次被骗9300万贷款
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【贷款|“内鬼”竟是风控主管,又爆惊天大案!商业银行15次被骗9300万贷款】此外 , 朱皓还借他人身份证成立新公司 , 到凉山州商业银行申请贷款 。 根据朱皓供述 , 部分贷款身份证是曾溢、毛某等人找来 , 委托其成立公司并向银行贷款 , 部分使用自己亲属的身份证成立公司贷款 。
例如 , 证人钟某1的证言称“朱皓是我表哥 。 2013年 , 朱皓让我开未婚证明贷款 , 证明开好后 , 朱皓叫我去银行签字 , 我提供了身份证复印件 , 贷款的用途是购买挖掘机 , 我签字的时候办理了一张商业银行的银行卡 , 由朱皓在保管 。 银行出账后没有用来买挖掘机 , 钱是朱皓在经手 。 2013年 , 朱皓用我的身份证注册一家公司 , 注册公司的材料、具体操作是朱皓在弄 。 过了两个月 , 朱皓让我到工商局、税务局、政务大厅把用我身份证注册的雅邦商贸公司注销了 , 用我身份证注册的公司没有实际经营范围、实体和经营场所 。 ”
此外 , 还有一名证人王某证实:“2012年10月左右 , 朱皓让我用我的身份证注册一个公司 , 我将身份证给了朱皓 。 注册公司后不久 , 朱皓叫我一起到州商行签字 , 我得知朱皓利用我身份信息注册的公司贷款后不愿意签字 , 朱皓一再保证贷款和利息不需要我负责 , 我才签了字 。 我不知道朱皓贷款用来干什么了 , 我没有使用该贷款 , 朱皓也没有给我好处 。 ”