环球网|有效打击洗钱犯罪，下月起个人存取10万以上或须登记 7月起

7月起，大额现金管理试点将在河北省、浙江省、深圳市三地启动。

文章图片
试点7月起落地存取10万以上须登记
日前，中国人民银行印发《关于开展大额现金管理试点的通知》。

文章图片
《通知》明确，试点为期2年，先在河北省开展，再推广至浙江省、深圳市。
其中，落地实施阶段为2021年6月前，河北省自2020年7月起开始试点，浙江省、深圳市自2020年10月起开始试点。

文章图片
经试点行调研分析，各地对公账户管理金额起点均为50万元，对私账户管理金额起点分别为河北省10万元、浙江省30万元、深圳市20万元。

文章图片
如果客户提取、存入起点金额之上的现金，《通知》要求，应在办理业务时进行登记。
为何要管理大额现金？
现在移动支付、银行卡等各种支付手段十分便捷，为何在此时还要管理大额现金？

文章图片
此次规范大额现金主要是为了打击犯罪、维护国家经济金融安全。

文章图片
由于现金具有不记名、不可追踪等特点，大额现金容易为贪污腐败、偷逃税等洗钱犯罪行为和地下经济活动提供便利，可能危及国家经济金融秩序和安全。
2017年，中国人民银行调研发现，有单次取款超过1亿元现金的情况，在如今银行卡支付、银行转账等方式十分便捷的环境下，这种情况不合常理。

文章图片
央行有关负责人表示，近年来，现金特别是大额现金需求仍呈上升态势。

文章图片
与此同时，我国大额现金流通监测和管理方面仍属空白，已经与我国市场经济发展和社会治理的需要不相适应。
根据2017年中国人民银行不完全统计与调研论证，个别地区银行业金融机构现金存取业务中单笔超过10万元的业务占比，笔数虽不及1% ，金额却接近27% 。

文章图片
因此，当前我国亟需借鉴各国管理经验，从我国实际出发，优化大额现金服务，引导并规范社会公众现金使用行为，保证合理需求、抑制不合理需求、遏制非法需求，以达到降低社会成本、打击大额现金违法犯罪、防范化解经济金融风险的管理目标。

文章图片
从其他国家的经验来看，一些发达国家普遍把大额现金管理作为社会治理和国际合作的重要内容，采取从严从紧的管控措施。
适应当前形势需要，我国亟需加强大额现金管理，保障合理需求，抑制不合理需求，遏制利用大额现金进行违法犯罪。

文章图片
尽管澳大利亚早在2016年就已经普及银行卡，取代现金成为主要支付手段，但2018年6月份的统计显示，澳大利亚现金流通张数却增长了7% 。