常有朋友想系统深入地学习投资知识和技巧 , 希望通过考一些资格证实现这个目的 。
我的建议:不需要 。
投资是一个复杂的问题 , 能让钱生钱的事情都算投资 , 考证不能解决盈利问题 。
如果仅仅想了解投资知识 , 看看网络上的知识型博主就可以 。如果确实很想考一些证来证明自己 , 那就考吧 , 多学习没坏处 。
常见的金融行业资格证
- 从业资格类的(敲门砖):证券从业资格、基金从业资格、期货从业资格、银行从业资格、保险从业资格 。
- 资质类的(锦上添花):CFA(特许金融分析师)、CIIA(国际注册投资分析师)、CFP(国际金融理财师)、经济师、CPA(注册会计师)等 。
- 自己学自己试 。确定想投资的品类 , 全网搜索知识、用自己的账户进行实战演练 , 摸索和总结经验 。(在网络上学习知识很方便 , 需要增强鉴别力 , 要做好亏本的准备)
- 找专家咨询 。首选金融机构或者负责相关投资品的工作人员 , 其次是你熟悉的且知道对方挺厉害的人物 , 再次是别人推荐的神秘人物 。(前提是你相信对方 , 否则造成亏损很难弄)
- 买标准化产品 。如果不懂就买小份额的低风险的 , 比较懂且闲散资金充裕时 , 再买风险等级高的和大资金的非标产品 。(相当于把钱交给专业的人操作)
什么时候可以参与呢?你可以参考以下标准:
- 熟悉项目或产品 。举个例子:余额宝或零钱通都是货币基金 , 你很熟悉 , 知道没太大的风险 , 就可以把钱转进去 。如果是其他类别的基金 , 不懂就最好别碰 。
- 有特别信任的人推荐 。这个需要自己识别 , 有些人被骗得倾家荡产 , 就是相信别人说的话 。还是那句话 , 你不懂的东西 , 千万别贪 。
- 在正规金融机构办理业务 。常见的正规金融机构一般包括:银行、保险、证券、基金、期货 。
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