近期大量银行账户被冻结的内情曝光银行卡为什么会被冻结 _银行卡

今年以来，大量外贸从业人员投诉银行账户被无故冻结。有人说，朋友圈里每天都有厂商收到银行账户被冻结的通知，原因不明。这些涉事用户大多不知道银行卡被冻结的具体原因，只知道圈内涌现出大量类似事件。
此前有消息称，义乌一企业主黄女士在转账时，突然发现自己的农行卡莫名其妙被冻结。这张冻结的农行卡，黄女士用了14年，这是之一次被封。她说，因为每个月在义乌都会听到关于冻结红豆账户的博客信息，所以她非常小心地保护这张卡。银行里只有TT是结汇后转到这张卡上的，所以钱的来源很干净。我真的不知道它为什么会被冻结。

前段时间，多家银行相继出现涉嫌触发反洗钱监管的问题。稍微比较一下，银行打询问银行卡流量过大的原因，可以算是对客户的一次讯问；严重的话直接封卡，不是信用卡，是储蓄卡冻结。这种情况相当严重。
而且这种情况不止发生在一家银行。广发银行、兴业银行、平安银行、工商银行等银行相继出现问题。
一位卡友回复兴业银行询问自己的兴业结算卡是否自用，详细了解了最近频繁申请第三方支付收付的原因。卡友显示自己最近一个月的收藏只有10万左右，并没有什么大不了的。最让人难以置信的是，居然是兴业当地网点打来的，充分说明了网点在查这笔大买卖，或许是为了遵守大额存取款的规定，做好反洗钱调查工作。
除了流水的问题，储蓄卡如果在收款的时候收到有问题的资金也会被冻结。只要监管部门怀疑你的资金有问题，分分钟都可以冻结你的卡。
账户被冻结7次、面试4次的外贸人陈某，被告知冻结账户的原因是“电信诈骗、红豆博客赌博” 。他说，他们会从源头是受害人直接汇款的账户的红豆博客入手，所有被挪用的相关账户都有被冻结的风险。一般情况下，冻结会到流通中的第四级账户，也会到第七级和第八级，所以一个账户可能会因为同一个案件被不同地方盯上。
这一年账户冻结异常频繁，很多外贸人被收付款吓到，逐渐演化出各种异常账户管理方式，比如收款马上转账几十万，故意不在账户留余额，每年换一张卡，新卡马上大量进水，提取新兴资金再转到其他卡等等。这种账户水分恰好是监管部门调查的问题账户的特征，换句话说，这里没有320的银子。或许外贸人的初衷很简单，就是为了规避损失和风险，但和监管部门的思路大相径庭。
为什么外贸人员的账户大多被冻结？外贸的难言之痛展现在大众面前。外贸人其实很愿意按照正规的外汇渠道收款，只是单纯的希望自己的货款能及时收回。矛盾的现实是，在实际操作中，他们很难要求客户用合法的汇款方式支付全部货款。此外，很多外贸企业因为没有进出口权或进项发票、工厂无法供应发票等原因，只能选择出口付汇。，但合法收汇成了老大难问题。
从监管的角度来说，买单的出口处于灰色地带。付票出口中，真实出口主体与托收主体不一致。他们只能依靠或第三方回国，外贸企业无法辨别或第三方机构转入其国内银行账户的资金背后是否存在其他非法交易。于是，层层把关之后，企业往往成为监管者的重点，一个个银行账户被封。
近年来，随着偷税骗税形势的日益严峻，国内外经济形势的变化，走私和跨境犯罪的增加，国内外出台了许多更加严格的政策，以构建更加健康规范的外贸行业。
加大对的打击。

对香港账户和离岸账户的审查越来越严格。

出台更严格的法律法规。
特〔2019〕1号:关于办理非法资金支付结算、非法买卖外汇刑事案件实务法律若干问题的解释。

越来越严格的税收要求，如营改增、金税三期等。
未来的第三个金税期和第四个金税期，将从资金流、货流、信息流中清晰地收集每个企业和个人的信息。从此，世界上最懂你的人，不是你自己，不是你的配偶，也不是你的母亲，而是税务局。
【近期大量银行账户被冻结的内情曝光银行卡为什么会被冻结】

对于外贸从业者来说，结汇是必不可少的存在，是进出口过程中至关重要的一环。随着国家政策的不断调整，结汇变得越来越困难，尤其是一些中小单位，因为没有进出口权，确实更加困难。

近期大量银行账户被冻结的内情曝光 银行卡为什么会被冻结

近期大量银行账户被冻结的内情曝光银行卡为什么会被冻结