最大回撤什么意思( 二 ) _最大回撤什么意思

基金最大回撤是什么意思基金最大回撤是指，当基金在上涨周期和下跌周期的时候，上涨过多具有了一个下跌的一个周期，当回撤的幅度就是指的是基金最大回撤也就是说过分的上涨，导致了有了具有调整的需求，导致基金的下跌形成了10%和20%的最大回撤。
1、当回撤数据越小，说明基金经理能及时应对市场的变化，风险把控能力强。假设回撤数据过大，则可能波动大，那么带来的风险和收益都成正比。
2、基金的最大回撤不需要投资者自行计算，一般在基金公司官网都能查看或第三方代销机构网站查看。不过挑选基金的时候，不能只根据基金的最大回撤挑选，因为最大回撤只能说明抗风险能力，并不代表盈利能力。
3、挑选基金的时候还应该结合基金经理过往业绩、净值高低、行业板块、夏普比率、标准差等筛选。许多指标可以在基金概况中查询，如果查不到可以在基金公司官网查询。
拓展资料
最大回撤率是指在选定周期内任一历史时点往后推，产品净值走到最低点时的收益率回撤幅度的最大值。最大回撤用来描述买入产品后可能出现的最糟糕的情况。最大回撤是一个重要的风险指标，对于对冲基金和数量化策略交易，该指标比波动率还重要。
回撤率，是指在某一段时期内产品净值从最高点开始回落到最低点的幅度，即亏损幅度。这是一个历史指标，比较的是基金过往净值。
基金投资者除了关注基金管理人的预期年化收益创造能力之外，也需关注风险控制能力，而最大回撤是一个非常好的衡量指标。最大回撤衡量基金净值曲线峰顶到谷底最大的幅度，该指标考验了基金经理对于风险和趋势的把握能力。
平均回撤率可以看出一只基金“稳不稳”；而最大回撤率则表明它过去的最高风险值是多少，其是指在选定周期内任一历史时点往后推，产品净值走到最低点时的收益率回撤幅度的最大值，或者说是，统计期内买入产品后可能出现的最大亏损值，简单来说即投资者买入基金后可能出现的最坏状况。
什么是最大回撤最大回撤是一个相对的概念，就是从最高点到最低点下降的百分比。我们来计算一下，刚才的例子中，基金净值的最高点是1.5元，最低点是1.1元，最大亏损是1.5减去1.1等于0.4元；那么最大回撤就是用0.4元再除以最高点的1.5元，结果是26.6%，也就是说，最大回撤是26.6% 。下面我们来比较2只基金产品，这里有一张图有两只基金，第一只的基金净值从1元最多涨到1.5元，最后跌到1.1元，赚了10%，最大回撤26%；第二只基金从1元最多涨到1.3元，最后也跌回1.1元，也赚了10%，不过最大回撤只有15% 。所以，2只基金的收益一样，不过第2只基金的风险控制水平更好。所以，日常生活中，如果收益水平一样，那么我们应该选择风险控制水平更好，也就是最大回撤较小的产品，因为它预示着你现在手里赚到的钱未来最多亏损的可能。