结息交易是什么意思农业银行,结息交易是什么意思农业银行是扣钱吗( 二 ) _生活百科

2020年10月断卡行动开展以来，最高人民法院、最高人民检察院、公安部、工信部、中国人民银行等五部委联合发布《关于依法严肃打击惩戒管理非法买卖电话卡银行卡违法犯罪活动的通告》，在全国范围内对非法开办贩卖电话卡、银行卡违法犯罪进行严肃打击整治，果断斩断电话卡、银行卡的买卖链条。
在苏筱芮看来，部分睡眠账户主要存在的风险问题是非法利用，一种是主动利用，即不法分子通过“养卡”等形式专门从事银行卡非法买卖交易；一种是被动利用，即个人用户闲置或丢失的银行卡被不法分子盯上。苏筱芮认为，清理这类账户，对于个人用户来说，有助于防范风险，避免自身账户被非法利用，卷入不必要的麻烦。
券商中国采访人员在裁判文书网发现多个倒卖银行卡被判刑的案例。其中一个案例是，一名初中文化的“00后”马某，在一香港人的授意下，明知他人利用信息网络实施犯罪，仍通过他人售卖其本人名下银行卡、U盾、电话卡给犯罪嫌疑人使用，导致受害人通过推荐股票、购买虚拟数字货币的方式，被电信网络诈骗166万元。最终，马某犯帮助信息网络犯罪活动罪，被判处有期徒刑1年，并处罚金1.8万元。
我国人均拥有8.64张卡，用户应主动清理“睡眠账户”
“断卡行动”以来，银行加速清理异常银行账户。采访人员了解到，包括国有大行、股份行、城商行和农商行在内的众多银行都加入到清理异常银行账户的行列中来。
实际上，对于客户有多张银行卡的“超量账户”央行早在2016年12月就作出了相关规定，同一个客户在同一银行只能开立一个I类账户的银行卡，假如已经有Ⅰ类户的银行卡，那么再开户时，只能开立Ⅱ、Ⅲ类账户的银行卡。
据央行披露，截至2020年9月末，我国共开立个人银行账户120.92亿户，人均拥有银行账户数达8.64户。
曾有央行负责人表示，个人开户数量过多既造成个人对账户及其资产的治理不善、对账户重视不够，为买卖账户、冒名开户和虚构代理关系开户埋下了隐患，也造成银行治理资源浪费，长期不动的账户还成为银行内部风险点。
苏筱芮建议称，个人用户要树立两类意识：一是账户盘点意识，定期梳理个人名下账户及资产状况，养成查账记账的良好习惯；二是风险治理意识，在密码设置、账户登录治理等方面加大保护措施，冗余账户及时注销以避免被不法利用的风险。
本文源自券商中国
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