这家券商竟可匹敌蚂蚁团体? 基金投顾业务规模突破60亿, 为何券商都在发力?( 二 ) 8个月

证券公司方面，凭借在投研、参谋服务、客户均衡等方面的上风，各家券商也陆续推出了自家的基金投顾服务，内部面向高净值客户，大力发展线下投顾服务；对外也在尝试开拓与银行等机构的合作，输出基金投研服务(例如国联证券和杭州银行) 。

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第三方代销平台的主要上风在于互联网投顾经验丰富，不拒绝与投研实力强的投顾合作，发展平台式投顾模式，重点发展智能投顾，服务更多长尾用户。其中，蚂蚁团体在第三方代销机构中一骑绝尘，此前上线基金投顾业务仅百天就收成了22亿业务规模，目前全行业市占率也排名第一。包括腾安基金、盈米财富、每天基金、京东金融等在内的平台，则或多或少都引入了外部投顾，增补自身投研实力的不足。
【这家券商竟可匹敌蚂蚁团体? 基金投顾业务规模突破60亿, 为何券商都在发力?】而银行方面，其线下投顾实力最强，发展潜力极大。但目前基金投顾业务相对进展缓慢，且主要以合作模式为主。平安证券对此建议，银行应当围绕中高净值客户，以“线下投顾”作为核心服务模式，构建“信任”体系。初期引入外部投顾，长期自建投顾策略，重构考核体系，注重客户盈利，从基金新发向基金投顾转变。