警方|调查｜“断卡”行动，揭开电信诈骗隐形链

从外地抓回的嫌疑人被押回到磁县。磁县公安局供图
■阅读提示
10月10日，国务院部际联席会议决定在全国范围内开展“断卡”行动，重点打击长期从事收购贩卖“两卡”（电话卡、银行卡）的人员。“断卡”行动的目的，就是要斩断电信诈骗、网络赌博等一系列犯罪的作案链条。
现实中不乏这样的情形：一桶油，换你用身份证开张电话卡；50元，买你的收款二维码；1000元，收你的公司账户手续……这些信息，会帮助诈骗、赌博团伙完成洗钱过程，而出售这些信息的人则可能成为犯罪嫌疑人。
采访人员通过河北警方近期破获的两起案件，得以了解这些个人信息被买走后，如何协助犯罪团伙作案，以及在类似的犯罪网络中，哪怕是一名出售电话卡的卖家，要面对什么样的惩罚。
1
码农码商背后的洗钱大案
10月25日，磁县一超市老板被抓了。数日前，他在磁县某小区门口，用一袋大米作“酬金”，骗取十多位老人开设了电话卡。一个多月后，受害人发现，这些卡在南方城市欠费几十到数百元不等。
经过警方调查，超市老板在磁县、临漳等地，用同样的方法骗取300多人开卡并出售给上线，他用25元购买一袋大米支付酬劳，一张卡还净赚15元。
这并不是磁县警方第一次和职业买卡人过招。
磁县副县长、公安局局长温俊华介绍，今年4月至今，磁县警方办理的一起跨省网络信息大案中，案件链条最末端，就是超市老板从事的“工种”——码农。
这也是磁县警方调查一起特大网络信息犯罪案的入手点。4月，磁县警方接到上级移交的线索，磁县某乡镇有疑似电信诈骗人员在活动。
“当时的疑点是，当地50岁以上村民办理的电话卡，都在南方某地被用于电信诈骗，而这些机主并没有外出记录。”温俊华说，他要求办案民警摁住这条线索追查，当时谁也没想到，这揭开了后面的惊天大案。
警方经过一段时间调查，发现涉案嫌疑人在磁县某乡镇的一处出租屋出没。磁县公安局刑警大队民警张少华进入出租屋后惊呆了，他看不懂电脑屏幕上闪烁的信息做什么用途，但电脑连接着700多张电话卡和猫池等专业设备，还存储着数百名当地人的个人信息，“我感觉，这起案件不一般。”
被抓获的嫌疑人郭某并不认为自己犯罪。他交代，他们在乡镇收集收款二维码，出售给上线“跑分”来赚取佣金。
从警十几年的张少华办理过很多刑事要案，这是第一次听说“跑分” 。想要弄明白被收集起来的二维码如何“跑分”来赚钱，就得抓获郭某的上线。
郭某的上线郭某某被抓后，警方发现，郭某某的“跑分”流水高达1300多万元。专案民警不禁越发好奇，嫌疑人“跑分”做什么用？这究竟是个什么案？
郭某某交代，在业内，他们被称为码商，郭某被称为码农，码农负责收集收款二维码、手机卡、身份证号、对公账户等信息，出售给上线码商，码商再将这些数据转卖给“平台” 。
磁县警方一鼓作气，从河北追到安徽，端了郭某某所说的“平台”，抓了负责人朱某等13名嫌疑人。
警方原以为，“平台”是这起案件的终点，没想到，这还不够。
在抓获朱某现场，警方发现运行中的电脑，显示着朱某和厦门的交易流水等众多信息，平台的“跑分”也是接自上线的单，这把警方引向了这起案件的另一个上线——“四方” 。
朱某交代，他所在的未来付平台，对接厦门的“四方”（嫌疑人自认的在第三方支付外的第四方支付），“四方”不止朱某一个下线平台，若干平台都在为“四方”提供“跑分”业务。
位于厦门的“四方”团伙被抓获后，磁县警方这才梳理出一个相对完整的犯罪链条：盘口下发任务——“四方”接活——平台挂码出售并和“四方”对接——码商收购码农的数据出售给平台——码农从个人手中收集卡、码。
截至今年10月，磁县警方跨越多省市抓获60余名嫌疑人，冻结了1000多张银行卡，涉案金额超过了50亿元人民币。
【警方|调查｜“断卡”行动，揭开电信诈骗隐形链】1234下一页全文阅读