时代财经|奥马电器“电路”失灵,网贷已成落花流水
作者:时代财经冯珊珊
近日 , 奥马电器收到监管部门关于公司2019年年报的问询函 , 引发市场关注 。
在5月29日的回函中 , 奥马电器披露了其近两年各细分行业主要子公司净利润数据 。 其中 , 金融科技板块5家子公司2018年下半年起即处于严重亏损 , 目前公司金融科技服务板块基本处于停滞状态 。
“前几年 , 互联网金融行业快速发展 , 也成了一些上市公司业务转型的方向 , 甚至有上市公司直接改名匹凸匹这样疯狂的举动 , 还拉了好几个涨停板 。 但是 , 随着网贷行业监管政策的持续收紧 , 行业红利已经消失了 , 上市公司业绩下滑是意料之中的事情 , 没有核心竞争力或者存在经营风险的 , 必然会被市场淘汰 。 ”互金行业资深观察人士杜涛(化名)2日向时代财经表示 。
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梦断科技金融
2019年年报显示 , 奥马电器营业收入73.93亿元 , 与去年同期18.03亿相比下降5.26%;归属于上市公司股东的净利润5328.85万元 , 与去年同期亏损19.03亿相比增长102.80%;扣除非经常性损益后归属于上市公司股东的净利润1736.79万元 , 与去年同期亏损18.38亿元相比增长100.95% 。
从营收构成来看 , 2019年家电行业贡献营收71.67亿元 , 占营收比重96.95% , 金融科技相关业务营收占比不足3% 。
奥马电器表示 , 受金融政策和金融行业整体环境的影响 , 公司金融科技板块业务收入持续下滑 。 金融科技板块实现营业收入2.12亿元 , 同比下降78.03% , 实现归属于上市公司净利润亏损5.09亿元 , 同比增长77.45% 。
5月29日 , 奥马电器在回函中披露 , 2018年下半年起 , 金融科技服务板块即出现严重亏损 , 2019年相关收入持续下滑 , 主要是存量业务的延续及应收帐款的回收 , 涉及旗下子公司包括中融金及其子公司、钱包金服、钱包汇通、钱包小贷等 。
公告显示 , 2019年中融金及其子公司收入6927.39万元 , 净利润亏损2.99亿元 , 2019年已被剥离;钱包金服收入126.32万元 , 净利润亏损4169.05万元;钱包汇通收入4029.15万元 , 净利润8947.42万元;钱包小贷收入878.79万元 , 净利润亏损3.22亿元 。
公开资料显示 , 中融金是奥马电器金融科技方面重要布局 , 主要从事银行互联网金融平台技术开发服务及联合运营、自营互联网P2P平台、移动互联网金融营销业务 。 旗下运营的P2P平台“好贷宝”已在2019年6月宣布清退 , 截至2018年12月底 , 好贷宝已全部完成还款且未再开展新增业务 。 事实上 , 在2019年奥马电器已经将旗下中融金100%股权进行了出售 。
奥马电器表示 , 主营网贷相关业务的中融金已连续亏损 , 为降低企业经营风险 , 遂做出了出售中融金股权的决定 。
另外 , 钱包智能(平潭)科技有限公司(简称“钱包智能”)是金融科技板块智能POS机出租业务的运营主体 , 2019年钱包智能毛利率为-3.29% , 而去年同期为3.84% 。
“卖”以保身
【时代财经|奥马电器“电路”失灵,网贷已成落花流水】年报显示 , 奥马电器将其金融科技板块分为三大板块业务 , 分别为金融和产业股权投资(包括投资长治银行、互联网小额贷款公司等)、产品及技术服务以及助贷业务 。 在改善业绩应对措施方面 , 奥马电器表示将继续进行金融科技板块等资产优化整合 , 同时寻求市场机会对钱包汇通、钱包小贷等金融牌照资源进行盘活等 。
“现在这个时候 , 没有人会接盘P2P资产 , 除非是同一个公司旗下 , 进行一些并购整合 。 ”创投人士熊平(化名)2日向时代财经表示 。
4月20日 , 奥马电器披露一则公告 。 公告显示 , 公司拟将全资子公司钱包保险经纪有限公司100%股权、钱包汇通(平潭)商业保理有限公司100%股权、珠海钱包金证科技有限公司100%股权转让给全资子公司西藏网金创新投资有限公司;拟将全资子公司数字乾元科技有限公司100%股权转让给全资子公司钱包金服(北京)科技有限公司 。
转让完成后 , 上述标的公司均将由公司全资子公司变更为公司全资孙公司 。
奥马电器表示 , 此举“有利于公司完善业务布局、优化公司管理架构、提升管理效率” 。
“金融板块业务已经严重拖累了奥马的整体业绩 , 将其剥离 , 至少可以让公司业绩变得好看一些 。 ”熊平认为 , “当初奥马布局金融业务是想寻找新的增长点 , 拉升公司业绩 , 显然管理层把这件事想得太简单了 。 现在 , 奥马一直引以为傲的冰箱业务也已经被拖累了 。 ”
作为中国规模最大的电冰箱制造基地之一 , 奥马电器在2008年成为国内冰箱出口数量最多的企业 , 此后连续多年蝉联冠军 。 公告显示 , 奥马电器已经出让了全资子公司广东奥马冰箱有限公司49%的股权 , 自此 , 对广东奥马冰箱有限公司的业绩合并比例由100%下降到51% 。
财报显示 , 2020第一季度奥马电器实现营业收入13.17亿元 。 第一季度归属于上市公司股东的净利润640万元 , 同比减少92.98% 。
奥马电器表示 , 利润大幅下降的原因:一方面是转让了全资子公司广东奥马冰箱有限公司49%股权并已完成工商变更 , 对广东奥马冰箱有限公司的业绩合并比例由100%下降到51% 。 另一方面 , 受新型冠状肺炎疫情影响 , 冰箱业务上下游单位复工复产延迟 , 物流及人员流动受限 , 冰箱业务营业收入与净利润同比略有下滑 , 但总体经营保持稳定 。 分页标题
“老赖”高管
值得关注的是 , 在深交所的问询函中 , 还提到了这样一点:“根据年报 , 你公司实际控制人赵国栋兼任董事长、财务总监、董事会秘书多项职位 。 请说明相关职位长期空缺的原因、后续聘任计划 , 董事长身兼多职是否有利于提升你公司治理结构 。 ”
“毋庸置疑 , 赵国栋是主导奥马转型的重量级推手 。 在入主奥马之前 , 他就已经投资了多家互金企业 , 是个资本高手 , 有个上市公司方便资本运作 。 ”互金行业资深观察人士杜涛(化名)2日向时代财经表示 。
公开资料显示 , 2015年10月 , 赵国栋成为奥马电器最大股东及实际控制人之后 , 开始双主业模式 , 奥马电器的主营业务也逐渐由冰箱制造拓展至互联网金融 。 而在奥马电器的金融科技业务板块中 , 中融金是至关重要的一个布局 。
2015年11月 , 奥马电器以6.12亿元收购中融金51%股权 。 2017年4月 , 奥马电器又以7.84亿元收购中融金其余49%股权 。 而中融金的实际控制人正是赵国栋 。 据此计算 , 奥马电器总共花了13.96亿元现金将中融金收入麾下 , 赵国栋两次从中套现合计8.08亿元 。
与此同时 , 奥马电器与赵国栋等人签署了《业绩补偿协议》 , 承诺2015年、2016年和2017年净利润累积不低于4.42亿元 , 2018年和2019年度净利润分别不低于2.6亿元以及2.9亿元 。
根据《业绩补偿协议》 , 如“中融金实际盈利数不足承诺利润数的 , 赵国栋、尹宏伟、杨鹏应当按照《业绩补偿协议》及补充协议的相关约定对奥马电器进行补偿 。 ”
“收购的前几年 , 中融金还是明显盈利的 , 对奥马电器的净利润的确也有明显的提升 。 但是 , 天有不测风云 , 谁也没想到监管形势会如此严峻 , 而且一直持续到现在 , 网贷基本没有什么希望了 。 ”杜涛表示 。
2015年、2016年 , 中融金分别实现净利润6271万元和1.4亿元 , 实现了业绩承诺 。 然而 , 随着监管对网贷行业趋严 , 中融金出现大面积坏账 。 财报显示 , 2018年中融金亏损6.67亿元 , 奥马电器对其计提5.48亿元商誉减值 , 加之金融板块计提坏账11.21亿元 , 确认负债3.97亿元 , 导致奥马电器2018年亏损19.03亿元 。
2019年12月 , 奥马电器发布公告称 , 拟将中融金100%股权出售至赵国栋先生(奥马电器董事长及最大股东)及权益宝(北京)科技有限公司 , 股权作价合计人民币2元 。
因中融金未完成业绩承诺 , 奥马电器已于2019年4月29日、2019年6月27日发出书面补偿通知 。
因未及时履行业绩补偿业务 , 深圳中小板公司管理部在今年5月初对杨鹏、林岚凤、李霞三人发监管函 。 赵国栋和尹宏伟也遭深交所通报批评 。
“根据奥马当时的说法 , 它是想打造一个‘场景获客+风控+资金’的闭环生态链 。 但是 , 跟其他竞争对手相比 , 当时的奥马其实并没有什么明显的优势 , 无论是规模还是技术 。 不管怎样 , 奥马转型也算是一种积极的尝试吧 , 只不过种种因素导致它以失败收场 。 ”杜涛感叹 。
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