【投资理财】揭秘成功家族如何做资产配置?( 六 )

比尔盖茨个人和基金会的全部资产都由其家族基金管理。

比尔盖茨在 90 年代初成立家族基金的时候,90% 以上的资产是微软的股票,他雇佣了一个职业投资团队为他管理家族基金和慈善基金的资产,并且从最初的 90% 的微软股票和 10% 的债券基金逐渐演变成目前比较平衡的的分散配置。

按照美国的法律和税务规定并核算通货膨胀率,家族基金要保障财产不缩水,投资回报率就要保持在 8% 以上。

而比尔盖茨的家族基金几年来的平均投资回报率保持在 10% 左右,这主要得益于由专业投资团队进行的分散投资。

【投资理财】揭秘成功家族如何做资产配置?