一到周五就开大罚单?银监会大案处罚公开成常态自2017年11月中旬

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自2017年11月中旬以来，银监会陆续对近年来市场关注度较高、涉及面较广的银行违法违规案件进行处罚和公示，案件披露之详尽前所未有。图/视觉中国

【财新网】(采访人员武晓蒙)自2017年11月中旬以来，银监会陆续对近年来市场关注度较高、涉及面较广的银行违法违规案件进行处罚和公示，案件披露之详尽前所未有，这样的公开披露效果如何?是否会持续?

2月9日，银监会新闻发布会上，银监会法规部副主任王振中表示，未来银监会继续加大监管执法力度、严肃整治市场乱象，在案件处罚方面坚持“公开是常态、不公开是例外”原则，依法、主动、及时、有序公开各项行政处罚和案件查处情况，切实发挥“处罚一个、震慑一片”的警示作用。

不过，他提到，在处罚公开时机的选择上，银监会会充分考虑对行业和市场产生的影响，对大案要案的处罚决定公布一般会避开股市开盘时间，例如在周五下午。“主要是为了给市场一个充分消化的时间，减少市场误读。”王振中说。

对于公开披露的案件，王振中表示，银监会会充分考量当事人的诉求。其中，在调查阶段，银监会既收集违法违规的事实依据，也收集当事人的反馈，以及构成从轻、减轻处罚的相关证据;在处罚决定作出前，依法履行告知程序，听取陈述申辩，召开听证会;处罚决定作出时，及时公布，同时尊重当事人申请复议和提起诉讼的权利。

对于“不公开的例外”，王振中解释说，主要是两种情形:对于涉及国家秘密、商业秘密和个人隐私的，或是公开会危及国家安全、公共安全、经济安全和社会稳定的行政处罚，银监会依法不予公开;对于公开会影响经济、金融政策实行或影响经济金融秩序的行政处罚，可暂不公开，待影响因素消除再适时公开。

财新采访人员梳理近期大案要案处罚如下:

2018年2月2日(周五)，银监会因押品管理不审慎对涉案的19家银行业金融机构共计罚款5250万元，104名银行从业者被罚。同时，陕西银监局对内部监管履职不力人员进行问责。(见财新网报道“19家银行身陷190亿‘押品骗贷案’ 工行、邮储等被罚”)

2018年1月27日(周六)，位于甘肃省武威市的邮储银行被罚共9050万元，其他11家相关银行被罚超2亿元，该支行原行长王建中被移送司法。案由是该支行通过发行同业理财、票据转贴现，进行账外经营，共涉案票据票面金额79亿元，非法套取挪用理财资金30亿元。(见财新网报道“起底邮储武威79亿票据大案银监会处罚12家银行2.95亿”)

2018年1月19日(周五)，四川银监局对浦发银行成都分行案做出处罚，共罚款4.62亿元，浦发成都分行原行长王兵被“双开”。案由是违规办理信贷、同业、理财、信用证和保理等业务，向1493个空壳企业授信775亿元，腾挪不良贷款。(见财新网报道“银监会对浦发成都分行罚款4.62亿问责四川局”)

2017年12月8日(周五)，银监会对广发银行侨兴债案开出7.22亿的史上最大罚单，对广发银行惠州分行原行长、2名副行长和2名原纪委书记分别给予取消五年高管任职资格、警告和经济处罚，对6名涉案员工禁止终身从事银行业工作。(见财新网报道“广发银行因侨兴债被罚7.22亿银监会开史上最大罚单”)

2017年11月30日(周四)，北京银监局对民生银行北京分行给予合计2750万元罚款的行政处罚，还对航天桥支行13名员工进行了处罚。案由是销售虚构理财产品。(见财新网报道“民生银行航天桥理财案被罚2750万追责至北分行长助理”)

2017年11月17日(周五)，农行北京分行因同业票据业务问题，被北京银监局处以合计1950万元的行政处罚;并对姚尚延、张鸣、王冰、刘咏梅四人分别给予禁止终身从事银行业工作的行政处罚。(见财新网报道“农行因票据案领1950万元大罚单四人终身禁业”)