傻大方


首页 > 人文 >

个人银行账户大额进账也会被查？关注我的同学一定要记住哦( 二 )

时间：2018-10-21 22:17      


按关键词阅读：

并且要求金融机构的营业机构设立专门的反洗钱岗位，建立岗位责任制，明确专人负责对大额支付交易和可疑支付交易进行记录、分析和报告。

1、对于大额支付交易的规定

在办法中，对大额交易进行了定义：

（1）法人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）之间金额100万元以上的单笔转账支付；

（2）金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付；

（3）个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。

所以这个问题的答案也就有了，就是上面这些金额。

如果发生了大额交易，金融机构要执行以下操作：

大额转账支付由金融机构通过相关系统与支付交易监测系统连接报告。并在交易发生日起的第2个工作日报告中国人民银行总行。

大额现金收付由金融机构通过其业务处理系统或书面方式报告。并在于业务发生日起的第2个工作日报送人民银行当地分支行，并由其转报中国人民银行总行。


稿源：(小明话财税)

【】网址：http://www.shadafang.com/c/hn385910.html

标题：个人银行账户大额进账也会被查？关注我的同学一定要记住哦( 二 )


上一篇：“失守”千亿市值 康美药业澄清“四高”仍跌停

下一篇：环球股市大调整:美股确定见顶 A股底部在即!