【转发】警惕！最新鉴别非法集资全攻略，别让你的辛苦钱打水漂！
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临近春节，会有很多非法集资案件爆发，有人假借P2P网络借贷、私募基金、网络理财的名义，进行非法集资。这些案件涉案人数众多，涉案金额巨大，严重危害群众财产安全，扰乱正常金融秩序。
今天
咱们就来一起识破非法集资
首先
我们需要了解
非法集资的常见高发类型
1
以私募基金为名！
行为人
谎称
自己经营的是
私募基金
，有
高回报
的投资项目
、
优秀的运作团队，以较高的年化收益率
吸引投资者，并通过报刊、电台、电视等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客、电子邮件等公开方式，向不特定对象
宣传推介
，甚至以
明示或暗示
的方式向投资者
承诺保本保息
，大肆向社会公众吸收资金，对投资者是否为合格投资者以及投资者的
风险识别能力
和
风险承担能力均不予考虑
，也
未进行风险提示
。
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《私募投资基金监督管理暂行办法》第十二条规定：
私募基金的
合格投资者
是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于
单只私募基金的金额
不低于100万
元且符合下列相关标准的单位和个人：
（一）净资产不低于1000万元的单位；
（二）金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。
2
以P2P网络借贷为名！
《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》规定
信息搜集、信息公布、资信评估、信息交互、借贷撮合
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实践中，一些机构
打着P2P的旗号
，采用
虚假宣传
手段，一方面强调借款人
项目规模大、前景好、收益高、风险低、回报快
等；另一方面则
弱化
项目的
审批瑕疵、保障不稳、模式非法
，甚至掩饰
标的虚假
，
具有极强的欺骗性！
实际上，很多号称做P2P网贷的平台客观上突破了“金融信息中介”这一属性，由最初的独立信息中介平台向融资担保平台转变，直接参与资金募集，甚至成立空壳公司
虚假的项目
无法保证
3
以消费各种商品为幌子！
随着社会的不断发展，消费形式多种多样，网络商城、定期回购、积分兑换等经营模式络绎不绝，并出现了向混合模式发展的势头，尤其是假借销售网络商品之名
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涉案公司销售商品的种类多为投资人
无法鉴别市场价格的商品
、未流入公开市场的
自有产品
或
以次充好标价虚高的廉价商品
。集资者利用此类商品与投资者的投资款进行“对价”，或将商品作为附加收益赠与投资人。他们多与投资人约定定期对商品进行
溢价回购
，或约定对购买商品款项于一定期限后
返还并返利
，进而实现
保本付息
的承诺，吸引投资人。
了解完
非法集资的常见高发类型
那接下来
我们要一起记住
理性投资需做到三个警惕！
1
承诺“还本付息”应警惕！
2
面向公众、不设门槛的投资项目应警惕！
3
超范围经营应警惕！
最后
我们再来看看
投资理财的常见误区
1
他们都是正规公司，都有营业执照啊？
答：
2
他们注册资本上亿啊？
答：
3
那工商局就不管了，这都能批准？
答：
4
他们是互联网金融企业，总理都鼓励了？
答：
5
他们是上市公司啊？
答：
6
他们有外资背景？
答：
7
他们在央视打广告了？
答：
8
某某名人给他站台了？
答：
9
某某官员给他站台？
答：
10
某某组织给他发奖了，最负责任企业？
答：
11
我们一直觉得这个平台很好，利息一直在给我付的，你们为啥要打掉他？
答：
12
我们不认可这是非法集资？
答：
13
我就不去报案，看你们怎么定案？
答：
14
你们要把钱都没收掉？
答：
15
我投的这个平台有金融牌照？
答：
16
这个平台搞了这么久了，你们都没人管？
答：
17
我们这个平台有很多项目的？
答：
18
我们投的这个平台在美国上市了（宜某贷）？
答：
19
我们这个平台实力雄厚，旗下几十个公司呢？
答：
20
那我投资啥，这么多地雷？
答：
21
我们这个公司都在钓鱼台国宾馆来推介会了，不正规，国宾馆会让他进吗？
答：
22
那在人民大会堂开推介会呢？
答：
23
我投这个平台资金第三方托管的，很安全哩？
答：
24
那第三方支付就不能托管吗？
答：
25
太专业了，啥叫资金池？
答：
26
我这个平台债标很安全的，都有担保的？
答：
有没有仔细看，担保公司是谁，可能都是关联公司，实质是自己担保，也就是爸爸借钱，妈妈担保，哥哥引荐，弟弟回购，相当于没担保。
27
我这个债标还有抵押物哩，厂房，汽车啥的？
答：
28
我这平台很牛的，风控都是用大数据技术？
答：
29
我投的这平台是国家批准的P2P平台？
答：
30
国家整顿结束后的平台风险总低了吧？
答：
怎么样？
如何鉴别非法集资
你都记住了吗？
文章来源：重庆工商
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