【转发】警惕!最新鉴别非法集资全攻略,别让你的辛苦钱打水漂!
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临近春节,会有很多非法集资案件爆发,有人假借P2P网络借贷、私募基金、网络理财的名义,进行非法集资。这些案件涉案人数众多,涉案金额巨大,严重危害群众财产安全,扰乱正常金融秩序。
今天
咱们就来一起识破非法集资
首先
我们需要了解
非法集资的常见高发类型
1
以私募基金为名!
行为人
谎称
自己经营的是
私募基金
,有
高回报
的投资项目
、
优秀的运作团队,以较高的年化收益率
吸引投资者,并通过报刊、电台、电视等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客、电子邮件等公开方式,向不特定对象
宣传推介
,甚至以
明示或暗示
的方式向投资者
承诺保本保息
,大肆向社会公众吸收资金,对投资者是否为合格投资者以及投资者的
风险识别能力
和
风险承担能力均不予考虑
,也
未进行风险提示
。
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《私募投资基金监督管理暂行办法》第十二条规定:
私募基金的
合格投资者
是指具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于
单只私募基金的金额
不低于100万
元且符合下列相关标准的单位和个人:
(一)净资产不低于1000万元的单位;
(二)金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。
2
以P2P网络借贷为名!
《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》规定
信息搜集、信息公布、资信评估、信息交互、借贷撮合
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实践中,一些机构
打着P2P的旗号
,采用
虚假宣传
手段,一方面强调借款人
项目规模大、前景好、收益高、风险低、回报快
等;另一方面则
弱化
项目的
审批瑕疵、保障不稳、模式非法
,甚至掩饰
标的虚假
,
具有极强的欺骗性!
实际上,很多号称做P2P网贷的平台客观上突破了“金融信息中介”这一属性,由最初的独立信息中介平台向融资担保平台转变,直接参与资金募集,甚至成立空壳公司
虚假的项目
无法保证
3
以消费各种商品为幌子!
随着社会的不断发展,消费形式多种多样,网络商城、定期回购、积分兑换等经营模式络绎不绝,并出现了向混合模式发展的势头,尤其是假借销售网络商品之名
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涉案公司销售商品的种类多为投资人
无法鉴别市场价格的商品
、未流入公开市场的
自有产品
或
以次充好标价虚高的廉价商品
。集资者利用此类商品与投资者的投资款进行“对价”,或将商品作为附加收益赠与投资人。他们多与投资人约定定期对商品进行
溢价回购
,或约定对购买商品款项于一定期限后
返还并返利
,进而实现
保本付息
的承诺,吸引投资人。
了解完
非法集资的常见高发类型
那接下来
我们要一起记住
理性投资需做到三个警惕!
1
承诺“还本付息”应警惕!
2
面向公众、不设门槛的投资项目应警惕!
3
超范围经营应警惕!
最后
我们再来看看
投资理财的常见误区
1
他们都是正规公司,都有营业执照啊?
答:
2
他们注册资本上亿啊?
答:
3
那工商局就不管了,这都能批准?
答:
4
他们是互联网金融企业,总理都鼓励了?
答:
5
他们是上市公司啊?
答:
6
他们有外资背景?
答:
7
他们在央视打广告了?
答:
8
某某名人给他站台了?
答:
9
某某官员给他站台?
答:
10
某某组织给他发奖了,最负责任企业?
答:
11
我们一直觉得这个平台很好,利息一直在给我付的,你们为啥要打掉他?
答:
12
我们不认可这是非法集资?
答:
13
我就不去报案,看你们怎么定案?
答:
14
你们要把钱都没收掉?
答:
15
我投的这个平台有金融牌照?
答:
16
这个平台搞了这么久了,你们都没人管?
答:
17
我们这个平台有很多项目的?
答:
18
我们投的这个平台在美国上市了(宜某贷)?
答:
19
我们这个平台实力雄厚,旗下几十个公司呢?
答:
20
那我投资啥,这么多地雷?
答:
21
我们这个公司都在钓鱼台国宾馆来推介会了,不正规,国宾馆会让他进吗?
答:
22
那在人民大会堂开推介会呢?
答:
23
我投这个平台资金第三方托管的,很安全哩?
答:
24
那第三方支付就不能托管吗?
答:
25
太专业了,啥叫资金池?
答:
26
我这个平台债标很安全的,都有担保的?
答:
有没有仔细看,担保公司是谁,可能都是关联公司,实质是自己担保,也就是爸爸借钱,妈妈担保,哥哥引荐,弟弟回购,相当于没担保。
27
我这个债标还有抵押物哩,厂房,汽车啥的?
答:
28
我这平台很牛的,风控都是用大数据技术?
答:
29
我投的这平台是国家批准的P2P平台?
答:
30
国家整顿结束后的平台风险总低了吧?
答:
怎么样?
如何鉴别非法集资
你都记住了吗?
文章来源:重庆工商
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