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现如今，人们越来越重视理财了，但是很多人不了解理财师的主要职责是什么，甚至对理财师的职责还有些误解，所以在选择优秀理财师上就会手无足措，同样，在金融行业，一些普通的理财师认为把理财产品推荐给客户就是理财师了，考过AFP 、CFP等等就是理财师了，然而并不是那样，那么，优秀的理财师是怎样的呢？

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按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。

理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。

现在有很多人都会误解，理财师是帮助我们管理资产，通过债券、基金或者股票等等方式来帮我们赚更多的钱。

真正的理财师，做的是财富管理

理财师通过和客户进行沟通了解后，根据客户的需求，科学的规划客户的财务资源，然后帮助客户做好适合其家庭状况的财务决定，以最终实现人生目标。

那我们怎么看出优秀的理财师呢？下面管家伯为大家总结了几个优秀理财师必须要有的特点：

看理财师的服务态度是否认真严谨

据了解，部分理财公司存在着因为客户不付咨询费而受到非常差的待遇的现象。更有甚者，直接拒绝给客户提供服务。还有一些理财师利用客户不懂行业知识，哪个理财产品佣金高就推荐哪个，让客户糊里糊涂地遭受损失。

有的理财师看起来十分专业，他们拥有AFP、CFP各种证书，说起产品结构投向及专业市场分析来头头是道，看似非常牛逼，实际上缺乏敏感度。

许多时候，客户是不知道自己的情况适合什么样的配置和产品，他们往往只关注产品的风险和收益。这时候，不少理财师会趁机推广自己公司的产品，为了销售而销售，而忽视了客户的内在需求。

如果一上来就向你推荐公司的各类产品，这绝非是专业的理财师。理财师在进行资产配置之前，得了解你的家庭基本情况，财务情况，以及对预期的未来。

优秀的理财师会敏感地挖掘你的表面和潜在需求，为你量身制定合理的理财方案。

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优秀的理财师，不只是给你定制理财方案，在配置好理财规划方案就置之不理，而是及时跟进并给你反馈信息。尤其是产品出现亏损的情况，理财师的反应是衡量其是否优秀的标准。在发生亏损的时候，如果有必要进行调整，敢于第一时间联系客户，及时给予建议才是优秀的理财师该做的事。

优秀的理财师会像朋友一样，和你贴心的谈人生，谈未来，会用巧妙的表达方式让你理解那些“冷冰冰”的数据和方案。他也会给你传递正确的理财观念和理财知识，让你始终走在正确的道路上。

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管家伯认为，一个优秀的理财师会站在专业的角度，理性周全的分析，然后为客户量身制定合理的理财方案，让客户放心把财富交给他管理。