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《金融控股公司监督管理试行办法》自11月1日起正式施行 ， 这对国民经济、金融行业和金融企业发展具有重大影响 ， 主要体现在四个方面 。
第一 ， 为新发展格局增添新动力 。在推动形成以国内大循环为主体、国内国际双循环相互促进的新发展格局过程中 ， 规范金控公司发展 ， 有利于丰富金融生态 ， 推动现代化金融体系建设；有利于提升金融企业综合服务能力 ， 以更高效率服务实体经济；有利于提升金融体系抗风险能力 ， 防范化解系统性风险 。
第二 ， 为金融监管提供新利器 。之前 ， 个别企业无序扩张 ， 涉足金融业 ， 风险不断累积 。《办法》弥补了监管空白 ， 在市场准入、股东资质、资本来源等关键问题上明确了标准 。在此基础上 ， 引入全面、持续、穿透监管的新理念、硬措施；通过落实监管责任和监管流程 ， 开启全方位、多角度联合监管 ， 有效避免了监管死角 ， 为全链条金融风险管控提供了有力武器 。
第三 ， 为金融企业发展打开新局面 。《办法》明确金控公司参照金融机构管理、可以依法发行合格资本工具、在合规条件下开展业务协同 ， 赋予了金控集团更广的业务领域、更高的品牌价值、更多的风控手段、更大的协同发展空间 。同时 ， 通过有力高效的监管和引导 ， 将进一步推动围绕实体经济的产业链金融更加繁荣、更高质量地服务实体经济 。
第四 ， 为全面对外开放做好新准备 。中国有世界排名前十位的银行 ， 但还没有排名前列的金控集团 ， 从一定意义上说 ， 我们需要打造国际一流金控集团 。《办法》的出台 ， 将为中国的金控集团与国际顶尖金控集团开展竞争合作做好新准备 。
经过30多年辛勤耕耘 ， 光大集团逐步发展成为具有金融全牌照 ， 兼具金融和实业的现代金控集团 。2002年国务院批准光大集团为综合金融控股集团试点单位 。这些年来 ， 我们坚持深化改革 ， 努力办成真正规范的金融控股公司 。同时 ， 我们主动配合监管机构开展联合监管相关试点 ， 织密风险防范“安全网” ， 做规范经营的“模范生” 。在《办法》出台之前 ， 我们主动加压 ， 提出了“集团适度多元化、子公司专业化经营”的管理原则 ， 推动内部重组、压缩管理层级 ， 建立了以“三线四墙”为特色的风险管理体系 。
具体来看 ， 在筑牢风险管理三道防线方面 ， 一是打造市场营销第一道防线 ， 以一线业务部门为核心 ， 承担业务营销发展与风险防范双重责任 ， 提升业务团队专业性 ， 合理设置激励机制 ， 平衡风险与收益 。二是打造风险、内控、审批第二道防线 ， 健全总部及子公司职能部门设置 ， 明确并强化相应的风险管理职能 ， 建立完善的集团全面风险管理体系 ， 清扫盲点、细化职能 ， 全面提升风险管理能力 。三是打造独立审计稽核第三道防线 ， 坚持集团和各子公司审计部门的独立性 ， 强化集团对内审条线的垂直管理 ， 充分发挥监事会的监督作用 ， 守住风险防控底线 。
在构建风险管理的四堵防火墙方面 ， 一是战略防火墙 ， 集团和各企业要优化业务布局 ， 合理确定风险偏好 ， 实现质量、效益、规模协调发展 ， 从顶层设计上规避、防范风险 。二是体制防火墙 ， 建立总部适度多元、子公司专业化经营、事业部相对独立的管理体制 。产融风险适当隔离 ， 防止风险交叉传染 。三是制度防火墙 ， 规范内部治理流程 ， 防范子公司风险上传 ， 严格分层授权 ， 实施风险并表下的限额管理 。健全完善风险限额、客户集中度、资本充足率等管理制度 。四是信息防火墙 ， 实现合规条件下的数据共享 ， 严格客户信息管理 ， 加强关联交易信息披露 ， 提升信息安全管理水平 ， 强化品牌与声誉风险管控 ， 促进集团内部信息有效管理 。

稿源：(经济日报)

【】网址：http://www.shadafang.com/c/hn110Oa2c2020.html

标题：|建设新金控 助力新发展