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齐鲁网·闪电新闻10月10日讯 为进一步优化全市金融生态环境 ， 推动社会信用体系建设 ， 今年以来 ， 烟台在全市范围内组织开展打击恶意逃废金融债务工作 。
逃废金融债务是指在银行业机构贷款的企业、事业单位、其他组织和个人故意逃避、悬空、毁弃银行业债权的行为 。 恶意是指这些单位和个人主观上明知不能按期偿还贷款 ， 仍然采取虚假手段骗取贷款 ， 或者有能力偿还贷款 ， 但出于某种动机故意不归还贷款 。 恶意逃废金融债务行为破坏了贷款使用的整体效益 ， 金融机构信贷资产的所有权、信贷资产安全受到威胁 ， 具有严重的社会危害性 。
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不归还金融机构的贷款只是民事问题 ， 殊不知 ， 其中很多情形构成刑事犯罪 。 专项整治活动开展以来 ， 芝罘公安分局经侦大队从大量逃废债案件中 ， 梳理线索、分析数据、调查取证 ， 于9月27日将涉嫌骗取银行贷款的犯罪嫌疑人杨某抓获归案 。
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经查 ， 嫌疑人杨某在2014年6月至7月间 ， 先后以其妻子、女儿的名义注册两个公司 ， 伪造购销合同 ， 编制虚假贷款信息 ， 分两笔在银行骗取贷款1000万元人民币 ， 并将贷款挪作他用 ， 造成直接损失960余万元人民币 。
目前 ， 犯罪嫌疑人杨某因涉嫌骗取贷款罪被芝罘公安依法刑事拘留 ， 该案正在进一步侦查中 。
截至目前 ， 芝罘公安已立案恶意逃废金融债务案件10起 ， 依法采取刑事强制措施4人 。
恶意逃废金融债务的行为：
第一、债务人有下列行为之一的 ， 可以视为逃废银行债务行为
(一)以改制、重组、合并、分立、增减注册资金、托管、租赁、股权转让、解散、破产、虚假诉讼以及抽逃、隐匿、转移资产等方式 ， 损害银行债权；
(二)通过非正常的相关交易抽逃资金、转移利润、转移资产 ， 损害银行债权；
(三)以多头开户、转户等方式 ， 蓄意逃避债权银行对贷款的监督 ， 致使银行贷款本息难以收回；
(四)故意隐瞒真实情况 ， 提供虚假、产权不清的担保 ， 或恶意拒绝补办担保手续；
(五)不经债权银行同意 ， 擅自处置银行债权的抵(质)押物(权) ， 损害银行债权；
(六)隐瞒影响按期偿还银行债务的重要事项和重大财务变动情况 ， 致使银行债权处于高风险状况；
(七)拒不执行人民法院和仲裁机构已生效的法律文书 ， 继续拖欠银行债务；
(八)不配合债权人正常诉讼、不偿还债务又拒不签收银行催债文书；
(九)法定代表人、股东或实际控制人无法取得联系或外逃 ， 损害银行债权；
(十)具有其他恶意逃废银行债务行为 。
【银行,债务|严厉打击恶意逃废金融债务 烟台芝罘多人被抓】第二、关联机构有下列行为之一的 ， 可以视为逃废银行债务行为
(一)签订担保合同 ， 但不履行法律规定、合同约定的担保义务 ， 无法律依据 ， 拒绝承担担保责任；
(二)与债务人串通 ， 通过改制、重组、合并、分立、增减注册资金、解散、破产以及抽逃、隐匿、转移资产等方式 ， 损害银行债权；
(三)滥用股东地位和对债务人的控制地位 ， 抽逃出资、转移债务人资金、财产 ， 削弱债务人偿债能力；
(四)出具虚假证明文件帮助债务人逃废银行债务；
(五)具有其他帮助债务人逃废银行债务行为 。
上了逃废债名单的后果很严重
(一) 首先逃废债信息纳入个人征信系统和信用中国数据库 ， 严重影响到个人征信 ， 导致之后难以申请信贷业务；
(二) 债务还清后 ， 记录必须联系互金整治办才可以消除；
(三) 逾期的时间越长 ， 产生的罚息也会越多；
稿源：(闪电新闻)
【】网址：http://www.shadafang.com/c/hn10109613102020.html
标题：银行,债务|严厉打击恶意逃废金融债务 烟台芝罘多人被抓
