新财富杂志|积蓄势能，助力财富管理战略转型！50+券商、10+公募都在做同一件事…( 二 )

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财富管理转型需金融科技及专业能力赋能
“财富管理转型一方面要依赖金融科技的发展，另一方面则需要专业赋能。 ”中国银河证券副总裁罗黎明在《中国银河证券财富管理业务实践》分享中表示。他谈到，一方面公司通过金融科技已实现业务的线上化、互联网化、智能化，能够通过智能交易、智能咨询、智能营销等满足投资者的多元化诉求。另一方面，公司将持续提高股票投顾、基金投顾及大类资产配置能力，为客户提供一对一、有针对性的专业资产配置服务。
投资者最大的财富管理需求是生息
“从资管行业的规模看到，投资者的财富管理需求中80%是生息需求， 10%是保险保障需求，还有10%是增值需求，因此生息是最重要的刚需。 ”嘉实财富总经理陶荣辉在《好金融，常陪伴——大众理财需要好的投顾服务》分享中谈到，要做好基金投顾服务，一是需要成为二级市场的好买手，了解资本市场，还得了解管理人；二是要做生息资产的专家，构建稳定生息类的投顾服务；三是坚持买方立场，以客户利益为先。
专业指导及规划能有效增厚投资者收益
“通俗易懂的知识及数据是提高投顾对客户专业指导及规划效率的必要手段。 ”朝阳永续总经理助理、创新业务负责人王义灿在《人与基金的情感纠葛，利用工具赋能投顾》的分享中表示，国际领先机构认为投顾有三大价值，一是资产配置价值，二是财务规划价值，三是情绪管理价值，其中最重要的是情绪管理价值。专业指导和规划最能增厚投资者收益。

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圆桌：投资者教育、基金投顾业务、金融科技
圆桌论坛环节，朝阳永续CEO廖冰作为主持人，与申万宏源证券基金投顾业务负责人来肖贤、中信建投证券投顾业务负责人王宁、易方达投顾机构业务负责人朱昱铭、华夏财富投顾业务负责人江卉、中欧财富投顾业务总监焦杨硬核碰撞，他们结合自身领域经验，聚焦财富管理，分别从投资者教育、金融科技等几个方面为参会嘉宾带来了一场立意深刻的头脑风暴。

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谈到投资者教育，申万宏源证券基金投顾业务负责人来肖贤认为，目前全世界最聪明的人都在做投资，因此产品端反而是最不用担心的。相较收益率，对投资顾问而言最重要的是做好投顾服务，帮助客户发觉他自身的需求，再根据公司的策略进行精准的资产配置。