中央银行|超300亿元的大案，细节浮出水面！央行有重要提醒 |

“4.09”跨境赌博案件于6月1日破获，一个利用跑分平台为跨境赌博等违法行为转移资金的特大跨境犯罪团伙被捣毁，涉案资金流水超300亿元，该案涉案人员、抓捕人数均为国内目前同类案件前列。
经济日报采访人员了解到，该案由中国人民银行南宁中心支行指导北海市中心支行协助北海市公安局破获。近日，案件的相关细节也浮出水面。

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跑分平台成跨境赌博帮凶
“4.09”是一起典型的通过跑分平台为跨境赌博提供资金结算的案件。
什么是“跑分平台”？跑分平台大多披着“网络兼职”外衣，利用普通账户将大额资金分散化，蚂蚁搬家式分批分量地“搬运” ，将跨境赌博等赌资、电信诈骗资金“洗白” 。在这一过程中，支付受理终端关联银行账户、支付账户，成了这些黑灰产业的洗钱通道。
那么，跑分平台是如何运作的呢？
1、当赌客登录境外赌博平台充值赌资时，境外赌博平台将充值信息发布至跑分平台，平台注册会员采取类似网约车的方式进行抢单。
2、会员抢单成功后，赌博平台前端便会显示对应的支付二维码，赌客通过二维码直接将赌资转给跑分平台的注册会员，随后跑分平台将赌资转至境外赌博平台。
3、跑分平台按照赌资结算额的1%-1.8%给予平台注册会员佣金提成。成为跑分平台注册会员需要上传本人的支付二维码，并向跑分平台充值押金（一般不超过5万元），押金价值等同于抢单的金额上限。
4、境外赌博平台通过国内支付账户将赌资分散转出至被地下钱庄控制的多个个人银行账户，赌资通过多层银行账户划转后，被归集到少数银行账户，最终由地下钱庄通过黄金买卖等手段完成“洗白” 。
据了解，截至7月22日，警方共抓获犯罪嫌疑人90名，现场扣押银行卡770张、现金152万元，缴获POS机6台、电脑58台、手机627部、手机卡471张、工商营业执照及对公账户47套等涉案物品，冻结银行账户、支付账户2400个，冻结金额5.94亿，关停跑分平台1个、铲除渠道商17个。

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跨境赌博“套路”多
在破获案件的过程中，央行和公安部门发现，跨境赌博团伙犯罪手段花样极多，隐蔽性极强：
部分犯罪团伙在境内雇佣代理人招揽大量赌客赴境外赌场违法开展线下赌博活动，赌场代理人使用境内银行卡与赌客结算赌资，再将赌资汇划至赌场提供的个人银行卡，最终赌资流入境外赌博集团。
1、招揽赌客环节。赌场在境内雇佣代理人，代理人负责招揽境内赌客。赌场为代理人开设代理账户（赌场内部账户），并授信相应额度供赌客换取赌博筹码。