今年以来 ， 银行因贷款业务三查不尽职被罚情况屡见不鲜 ， 且多为中小银行 。 10月9日 ， 黔东南银保监分局对贵州银行黔东南分行开出一张30万元的罚单 ， 其中案由就有“贷款业务‘三查’不尽职”；9月30日 ， 东洲抚银村镇银行也因“贷款三查工作不尽职”领到了25万元的罚单；9月28日 ， 福建南安农村商业银行溪美支行因“贷前调查、贷中审查不尽职”被罚50万元 。
票据业务违规也是本次建行深圳分行吃罚单的重要原因 。 据中国基金报报道援引一位银行人士介绍 ， “票据贴现资金回流出票人”即第一手出票人 ， 付出后经过几个单位来回转让 ， 票据最后又转回到第一手出票人这里 。 “票据不允许有重复财务专用章和法人章 ， 因此该行为属于违法违规 。 ”
据了解 ， 贴现业务以其流动性强、周转灵活、收益稳定等特点而成为各金融机构看好的“黄金业务” 。 作为一项信贷业务 ， 票据贴现必然存在一定风险 。 票据贴现风险具有短期性、易暴露性、有限性、可控性等特点 ， 在业务办理过程中严密手续、规范操作是防范票据贴现风险的前提 。
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【信用贷款|一天接五罚单！建行深圳分行被列十宗罪，涉房贷款成重灾区，这原因三次被提】

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