一路凯伴|涉及10大违规, 深圳建行被银保监局开出巨额罚单
南都讯 采访人员卢亮10月16日 , 银保监会最新宣布的行政处罚信息显示 , 因涉及十项违法违规事实 , 中国建设银行深圳市分行被深圳银保监局罚没共计约852万元 。 作出处罚决定的机关来自中国银保监会深圳监管局 。
本文插图
采访人员留意到 , 这张大额罚单主要涉及建设银行深圳分行在贷款、理财、票据等业务领域的违法违规行为 。 在这其中 , 贷款领域一向也是银行机构违规的高发地 , 尤其是涉房贷款 。
按照深圳银保监管局的“行政处罚信息公然表”显示 , 该行主要违法违规事实(案由)包括了:
1.利用担保类表外业务变更延缓风险暴露 , 五级分类不正确;2.住房租赁贷款资金被用于房地产开发;3.对公贷款“三查”严峻不尽职;4.未做好贷款资金支付的治理与控制 , 导致信贷资金滞留;5.票据贴现资金管控不严、贴现资金回流出票人;6.向“四证”不齐备的房地产开发项目发放城镇化建设贷款用于项目后期开发建设;7.理财非标并购融资变相用于支付土地交易价款;8.小微企业贷款资金行内被挪用;9.信用卡透支资金、个人消费贷款资金行内被挪用;10.向关系人发放信用贷款 。
行政处罚依据来自《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条 , 《中华人民共和国商业银行法》第七十四条 。
【一路凯伴|涉及10大违规, 深圳建行被银保监局开出巨额罚单】按照行政处罚决定 , 对建设银行深圳分行没收违法所得1213511.04元 , 罚款7313511.04元 。
实际上 , 深圳建行并不只是拿到一张罚单 。 按照今天深圳银保监局表露的多张“行政处罚信息公然表” , 南都采访人员留意到 , 该行有多位相关责任人合计被罚36万元 。 这意味着监管层针对该机构及个人合计近900万的罚单 。
不外 , 截止10月16日晚九点半 , 深圳建行尚未作出公然回应 。
有业内人士对此分析 , 明确监管对贷款资金违规流入房地产现象的监查和处罚力度正不断加大 , 业内预计违规涉房贷款仍是四季度监控重点 。
- 北京晚报|廿四节气起源地在哪里?这些传说涉及三位古人
- 扬子晚报|谁拿了ATM机台面上的5000元 民警通过监控一路“追踪”
- 追梦娱乐圈|衢州八部门联合印发!事关奖补,涉及4大类33个项目
- 一路凯伴|学直播带货、和企业现场对接……近百名军嫂学创业
- 一路凯伴|通威股份复合增长率高达44.35%的秘密
- 财经女记者部落|女装品牌艾格破产成老赖?集团撇清关系:涉及成衣线公司已售出
- 和讯网|重磅!医保将大改:涉及14亿参保人利益,单位与职工缴费比例调整
- 北京日报|北京公交两线路下周一有调整,其中一条涉及世园与八达岭
- 北京日报|北京一孕妇待产遇堵车,警察“秒级响应”!一路护送最终母子平安
- 北青网综合|涉及新冠密切接触者!安徽淮南紧急排查公交乘客