中国基金报|1.16亿！央妈下重手，开出国内支付机构最大罚单！发生了什么？( 二 )

（1）擅自中止支付业务；
（2）挪用备付金；
（3）变相出借预付卡发行与受理资质；
（4）未按规定开展备付金集中交存；
（5）未按规定设置特约商户银行结算账户；
（6）未严格落实特约商户实名制，存在资料不实商户；
（7）未及时发现处置特约商户转接支付接口的情况；
（8）为非法集资平台直接提供支付结算服务；
（9）违反T+0资金结算服务管理规定；
（10）未对购买预付卡的客户进行有效身份识别，存在购卡人以商银信公司员工名义批量购买预付卡的情况；
（11）预付卡核心系统信息采集不全面；
（12）预付卡业务未按规定管理客户备付金；
（13）未按规定保存预付卡业务商户资料；
（14）未按规定结算商户资金；
（15）在互联网支付业务中未按规定管理特约商户资料，存在没有商户入网资料及合作协议的问题；
（16）在互联网支付业务中未按规定管理特约商户信息管理系统商户资料信息。
同时，商银信的高管也被处罚了。时任商银信董事长林耀、时任商银信风险管理部总监/高级风控经理张月对商银信支付服务有限责任公司下列违法违规行为负有责任：（1）未及时发现处置特约商户转接支付接口的情况；（2）为非法集资平台直接提供支付结算服务；（3）违反T+0资金结算服务管理规定。因此，被中国人民银行营业管理部给予警告，并分别处罚款45万元、20万元。

本文插图
新浪支付涉及9项违法违规行为被罚款1884万元
同时，中国人民银行营业管理部还对北京新浪支付科技有限公司作出行政处罚，罚款金额为1884.33万元。
具体来看是在今年6月，中国人民银行营业管理部对北京新浪支付科技有限公司的9项违法违规行为作出处罚，给予警告，没收违法所得165.89万元，并处罚款1718.44万元，罚没合计1884.33万元。
具体包括：（1）未落实特约商户管理责任；（2）支付交易信息未落实真实、完整、可追溯要求；（3）为不符合规定的商户开通代收业务；（4）未按规定与外包服务机构开展业务合作；（5）违规开立与使用支付账户；（6）未按规定管理客户备付金；（7）未按规定公开披露有关事项；（8）未按规定办理相关变更事项；（9）未按规定建立相关制度办法。
同时，对时任新浪支付总经理边江给予警告处分，并罚款35万元，因为他对北京新浪支付科技有限公司下列违法违规行为负有责任：（1）未落实特约商户管理责任；（2）违规开立与使用支付账户。