新疆石河子农村合作银行违法被罚150万贷款准入不审慎中国经济网北京9月3日讯银保监

中国经济网北京9月3日讯银保监会网站9月1日披露了新疆石河子银保监分局行政处罚信息公开表——石银保监罚决字〔2021〕10号、11号、12号、13号，新疆石河子农村合作银行存在贷款准入不审慎，重大关联交易未经审批、授信客户调查不尽职，客户资料存在虚假、贷款“三查”流于形式，消费贷款资金被挪用、贷后管理不到位，流动资金贷款未按约定用途使用的主要违法违规事实。
石河子银保监分局依据《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》第四十二条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条，决定对新疆石河子农村合作银行罚款人民币150万元。
丁明勤担任新疆石河子农村合作银行董事长期间，主抓董事会工作，对贷款准入不审慎，重大关联交易未经审批的违法违规行为负领导责任。石河子银保监分局依据《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》第四十三条，对其罚款人民币6万元。
李磊担任新疆石河子农村合作银行城区事业部总经理期间，对授信客户调查不尽职，客户资料存在虚假的违法违规行为负有管理责任。石河子银保监分局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条，对其予以警告。
杨江华担任新疆石河子农村合作银行行长、贷款审查委员会主任委员期间，对贷后管理不到位，流动资金贷款未按规定用途使用的违法违规行为负有领导责任。石河子银保监分局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条，对其予以警告。
相关法律法规：
《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》第四十二条商业银行有下列情形之一的，由中国银行业监督管理委员会责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款：
（一）未按本办法第四条规定进行关联交易，给商业银行造成损失的；
（二）未按本办法第二十五条规定审批关联交易的；
（三）向关联方发放无担保贷款的；
（四）违反本办法规定为关联方融资行为提供担保的；
（五）接受本行的股权作为质押提供授信的；
（六）聘用关联方控制的会计师事务所为其审计的；
（七）对关联方授信余额超过本办法规定比例的;
（八）未按照本办法第三十八条规定披露信息的;
（九）未按要求执行本办法第三十九条和第四十条规定的监督管理措施的。 
《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》第四十三条商业银行有本办法第四十二条所列情形之一的，中国银行业监督管理委员会可以责令商业银行对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分；情节严重的，中国银行业监督管理委员会可以取消商业银行直接负责的董事、高级管理人员一至十年的任职资格或禁止其一定期限从事银行业工作，可以禁止其他直接责任人员一定期限从事银行业工作；未构成犯罪的，中国银行业监督管理委员会可以对商业银行直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：
未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的；
拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的；
提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的；
未按照规定进行信息披露的；
严重违反审慎经营规则的；
拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。
《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业监督管理机构除依照本法第四十四条至第四十七条规定处罚外，还可以区别不同情形，采取下列措施：
责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分；
银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款；
取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格，禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作。

新疆石河子农村合作银行违法被罚150万 贷款准入不审慎

新疆石河子农村合作银行违法被罚150万贷款准入不审慎