系统|年内风波不断国信证券因爱康国宾事件再陷争议“漩涡”( 二 ) 争议|漩涡|江维娜|股票账户|国信证券|

年内罚单频现
今年以来，国信证券可谓风波不断。除上述事件外，国信证券年内还遭遇了被投资者投诉、收“罚单”等事件。
此前于10月底，有投资者向媒体爆料国信证券系统出现问题。该投资者称，在今年10月初转入100万至国信证券的股票账户并购买几只股票后便没有再做银行转账操作，当时该投资者的股票持仓盈亏是-2.6万元左右。但当该投资者再次查询账户余额时，发现其资产总额为175万元。
而当该投资者就此事询问其客户经理时，却得到“从后台了解到，是MAC系统版本问题，总部已经发现这个BUG ，近期会修复”的回复。该投资者认为，国信证券此次系统出错，对投资者既造成了视觉上的错觉，从而也会扰乱投资判断。
对于此事后续进展，北京商报采访人员发文采访国信证券，相关负责人回应， “近期，我司发现个别客户使用的网上交易系统客户端存在市值查询错误的缺陷，目前已更新版本解决并通知客户及时前往国信证券官方网站下载最新版本。该事项为投资者带来了一些干扰，我们感到抱歉。接下来，我们会继续优化系统，为投资者提供更安全、更贴心的服务。 ”
在券商投行人士何南野看来，券商系统出错时有发生，但多数是系统崩溃或缓慢，很少出现账户资金问题，这是较为严重的错误。券商要减少系统出错，核心是要对系统关键环节进行全面检查，发现潜在的重大问题，并进行针对性的优化，同时，也应对老化的系统和设备进行升级和替代，以提升服务效能。
除上述情况外，国信证券也曾因未对投资者尽责而被监管处罚。在对投资者进行回访的过程中，国信证券因未审慎履职了解投资者信息及情况，未向投资者充分揭示风险，存在未全面落实投资者适当性管理义务的情况，于今年6月被北京证监局出具警示函。
年内，更有国信证券员工因违规而被监管部门罚款超40万元。今年2月，国信证券广东南海分公司前投顾总监、投资总监、首席投资顾问胡剑峰在任职期间，私下接受罗某莲、陈某祥、王某良、严某超四名客户委托买卖股票，获取违法所得合计41.45万元。针对上述事项，广东证监局对胡剑峰处以46.45万元的处罚。
遭股东清仓减持
在11月10日晚爱康国宾公布对国信证券的律师函同时，国信证券也发布了股东减持股份预披露的公告。公告内容显示，其股东一汽股权投资有限公司（以下简称“一汽投资”）计划在公告发布之日起3个交易日后的6个月内以集中竞价或大宗交易方式，合计减持国信证券股份不超过2.69亿股，即不超过国信证券当前总股本的2.79% 。减持原因是一汽投资为补充经营发展资金需要。
天眼查显示，一汽投资目前持股国信证券2.79% 。这意味着，如果此次减持顺利完成，一汽投资将清仓国信证券股权，彻底退出股东行列。
从国信证券业绩情况来看，三季报显示，其前三季度的营业收入约为140亿元，较去年同期增长41.89%；归属于上市公司股东的净利润54.74亿元，同比增长46.58% 。业绩报喜之下，该公司进行了大额的计提资产减值出清风险。该公司于10月末发布的计提减值准备的公告显示，为真实、公允地反映2020年9月30日财务状况及2020年1-9月的经营成果，公司及下属子公司对相关资产进行了预期信用损失评估，本期累计计提各项资产减值准备共计7.23亿元。计提减值后，减少前三季度合并利润总额7.23亿元，同期合并净利润也减少5.42亿元。
对于国信证券的业绩表现，何南野评价，国信证券近年来各项业务表现中规中矩，处于行业中上水平，但没有特别亮眼的表现。从中长期来看，国信证券的发展预计将较为平稳，难以实现爆发性的增长，因为券商之间的头部效应会越来越强，少数券商会占据市场的主要份额。

系统|年内风波不断 国信证券因爱康国宾事件再陷争议“漩涡”( 二 )

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