|蚂蚁集团上市的背后：20万亿散户资金被冻结，超额认购达870倍

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作者 |边际实验室
随着蚂蚁集团上市引发的疯狂申购，这笔全球金融历史上最大的IPO已经从散户投资者那里吸收了超过20万亿元的资金。
在上海的科创板市场，散户投资者们对蚂蚁集团股票的申购额达到了创纪录的19.05万亿元，比该股票的发行量高出870倍。
而据知情人士透露，截至上周五收盘，香港市场上有155万散户投资者（约占香港人口的五分之一）发起了申购，申购额达1.3万亿港元，高出发行量394倍。
根据香港金融管理局8月底公布的货币宏观数据，香港市场的申购额相当于香港整个金融系统每天货币流通规模（2.46万亿港元）的一半。这一庞大的资金将一直冻结到11月5日该公司股票开始交易为止。
此次IPO筹集的资金已经超过了瓶装水生产商农夫山泉在上个月冻资6777亿港元的记录。蚂蚁集团的散户投资者数量也将超过2006年97万人竞购工商银行股票的纪录。
香港汇盈资产管理董事总经理谢明光表示：“这次发行十分火爆，已经有超过100万散户认购。这是香港证券市场的一个历史性时刻。 ”
蚂蚁集团在香港和上海分别发行16.7亿股股票，筹资约345亿美元，成为全球最大的IPO 。加上各机构超额配售15%的股份， IPO的总规模将增至396.7亿美元。
香港证券业协会主席徐联安表示，投资者购买该公司股票的原因是认为其估值低于其他海外支付公司。香港汇盈资产的谢明光表示:“投资者相信中国大陆未来的经济和技术增长，使用数字支付的人将越来越多。如果蚂蚁集团将支付宝扩展到海外市场，可能会有更大的上行空间。 ”
从周二开始，蚂蚁集团开始在香港接受散户投资者的订单。汇丰银行、中银香港及其他零售银行和香港600多家券商已向投资者提供了近5000亿港元的保证金融资贷款，帮助投资者筹集认购资金。
汇丰在一份声明中表示：“蚂蚁集团的IPO贷款申请达到了创纪录水平。 ”该银行拨备了1500亿港元贷款，供客户以0.48%至0.88%的利息认购股份。
然而，冻结的流动性并没有大幅推高香港市场的利率， 1个月银行同业拆借利率（Hibor）从一周前的0.13%升至0.48% ，仍低于3月份的2% 。
分析师认为，一部分原因是金融系统中存在大量热钱。香港金管局的统计数据显示，自4月份以来，已有超过3835.1亿港元进入香港金融体系，迫使金管局进行了85次干预，以防止港元突破交易区间的较强区间。
这些资金流入推动现金总余额（银行系统中流动的现金数量）在上周五达到创纪录的4574.6亿港元，是香港金管局干预汇市前水平的八倍多。
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