【北京日报客户端】19岁已是5家公司法定代表人？原来是个人身份被“卖”( 二 )

　　天水市公安局秦州分局刑侦大队反电信诈骗中队中队长霍涌告诉采访人员，截至2020年6月23日，警方共抓捕犯罪嫌疑人25人，其中上线卡商4人，中介财务代办人员6人，办卡人员及出卖对公账户嫌疑人15人。冻结资金账户26个，现场缴获涉案手机31部，对公银行“5件套”6套，公章、营业执照等70余件。

　　仅在秦州区，就有9名年轻人像赵鑫鑫一样，为了几百元的“兼职”收入，不经意间成为电信诈骗的“帮凶” 。据了解，他们当中年龄最大的仅有24岁。为了赚取“劳务费” ，还有人将自己的同乡、同事“拉下水” 。

　　然而，这群年轻人仅仅处于电信诈骗“黑灰”产业链的最末端。据警方介绍，他们上面还有一些上级卡商。整个产业链的运行环节包括准备资料、注册公司、开立账户、倒卖账户、被犯罪团伙用于诈骗或洗钱。上游是非法买卖对公账户的中介，他们的主要工作就是招募所谓的兼职人员，集齐对公账户“5件套”；下游则是批量购买这些对公账户的犯罪团伙，他们一般都身处境外窝点，通过一些网上转账操作，就能将原本用于企业之间资金往来结算的对公账户，变为电信诈骗和洗钱团伙的高级犯罪工具。

　　根据介绍，此类犯罪团伙一般实行“不见面”交易，从业人员不仅会频繁更换手机号码、社交账户，就连快递收件地址都会填写一些中转站，之后直接发往境外。后期使用这些账户卡时，还会通过小额转账来“试卡” ，每个账户的使用周期也会随时调整。

　　这无疑增加了警方侦查的难度。 “每个账户后边都是成千上万的受害者，涉及多种类型的案件。 ”霍涌说，行话里实现资金“洗白”、抽逃的对公账户被称为“水房” ， “因为它容量大、速度快，从中舀出一瓢水，几乎很难被察觉。 ”霍涌和同事分赴四川、湖南、广东等5个省17市，连续走访了100多家银行，并在一个上级卡商的家乡蹲守多天，才拨开层层谜团。

　　多部门“重拳打击” 青年需提高警惕

　　近些年，对公账户买卖案件并非个案，相关报道显示，广州、揭阳、泉州、武汉、长沙、哈尔滨等地警方已先后开展打击电信诈骗“黑灰”产业链条违法犯罪活动，冻结涉案资金上千万元。

　　重拳打击之下，该类犯罪行为依旧屡禁不止。霍涌分析原因，一方面，在于高额的回报率，前期投入数百元的人工费，几经转手后，一套账户资料可以卖出上万元的高价，有人为此“铤而走险” 。另一方面，国家推进“放管服” ，注册企业的门槛有所降低，别有用心的人从中钻空子。

　　甘肃某市场监督管理部门登记注册人员张帆告诉采访人员，为优化营商环境，提高办事效率，企业注册登记推行“无纸全程电子化”办理。申请人只需在政务服务网注册账号后进入市场监管服务平台，下载“掌上注册通”App ，进行身份认证，填写企业注册登记相关信息，并上传《市场主体（经营场所）登记申报承诺书》、股东会决议、企业从业人员花名册、任职资格审查意见、住所使用证明等资料，提交所在辖区登记注册部门受理，就能在两三天内领到营业执照。 “这一过程中，由于实地审核量大面广，工作人员不会对企业的实际经营地址进行核实，更多的还需依靠企业法人的承诺和自律。 ”张帆说。

　　一位不愿透露姓名的银行工作人员也坦言，银行会通过上门核查、调查工商信息、查看税务信息、查看实控人年龄等举措来杜绝涉及银行对公账户的诈骗行为。但现实中一些代办中介很了解银行流程，有一套应对银行审核的做法和手段。