处罚|又见反洗钱巨额罚单！这家资产近万亿银行，被罚1948万！银行|处罚|相关|央行|北京|客户|机构|

_本文原题为 又见反洗钱巨额罚单！这家资产近万亿银行，被罚1948万！
【处罚|又见反洗钱巨额罚单！这家资产近万亿银行，被罚1948万！】中国基金报采访人员王建蔷
又见千万级别反洗钱巨额罚单。
日前央行公布的罚单显示，北京农商银行因存在为身份不明的客户提供服务或与其进行交易等四项违法行为，被罚近2000万元，同时两位时任副行长也受到处罚。
据了解，反洗钱行政处罚中，为身份不明客户提供服务或者发生交易是经常被处罚的一种行为。
在整体反洗钱违规情况更加严重的背景下，银行在反洗钱上的违规情况比支付机构更加严重。面对严峻的形势，监管正在加快完善相关法规、加大对相关违法违规行为的惩治力度。
为身份不明客户提供服务等
北京农商银行被罚1948万
9月30日，央行公布的罚单显示，北京农商银行因“四宗罪”被罚款近2000万元，相关责任人同时领罚。
行政处罚决定书显示，中国人民银行营业管理部依据相关法律法规，对北京农商银行处以罚款1948万元。

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此外，于某时任北京农商银行副行长、监事长，对上述违法违规行为负有责任，被罚款12.8万元。曾林峰时任北京农商银行副行长，对上述违法违规行为负有责任，被罚款3.2万元。
作为“四大”农商银行之一，北京农商银行的资产规模截至今年6月末达到9938.45亿元，逼近万亿大关。

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英国《银行家》杂志发布“2020年全球银行1000强（Top 1000 World banks 2020 ）”榜单则显示，北京农商银行资产规模排名146位，一级资本排名176位，分别较上年提升2位和11位。
或涉嫌触犯反洗钱红线
一位长期服务金融机构相关案件的执业律师表示，北京农商银行或违反反洗钱方面相关规定。
他介绍到， “反洗钱行政处罚中，为身份不明客户提供服务或者发生交易是经常被处罚的一种行为。 ”
《反洗钱法》第十六条第五款是金融机构此项义务的来源。该款规定，金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。实施处罚的法律依据为《反洗钱法》第三十二条。

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《反洗钱法》第十六条规定的与身份不明的客户之间的行为包括“提供服务或者与其进行交易” ，第三十二条所规定的罚则中，表述为“与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户” 。

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“只有采取相应的反洗钱措施，才能避免被洗钱的犯罪分子利用，才能更好地开展业务。 ”他补充道。
央行密集向银行发放反洗钱罚单
近期，中国人民银行密集向发放反洗钱罚单。
9月8日，央行长春中心支行发布新罚单，长春宽城融汇村镇银行、长春高新惠民村镇银行、长春二道农商村镇银行等三家银行因反洗钱不力等被罚。
此前的9月1日，深圳央行发布15张罚单，对2家银行， 3家支付机构， 10个个人予以处罚。主体及个人总计罚没1372.95万，主体罚没1310.1万，个人罚没62.85万。
事实上，今年以来已有多家银行因反洗钱不力等因素被央行处罚，且其中不乏大额罚单。如2月中旬，央行曾公布了对民生银行、光大银行两份千万级反洗钱罚单，同时两家机构共有20人被罚。