湾区|粤港澳大湾区的基金业风采:博时基金掌管万亿资产累计分红1296亿( 二 )
夯实投研实力
投研实力是基金行业的根本 。 作为最早提出价值投资理念的基金公司 , 博时基金打造了多达210人的豪华投研团队 , 约占员工总数的1/3 , 其中权益团队拥有逾100位投研人员 , 团队硕士及以上学历人员占比超过90% 。 另外 , 该公司投资团队平均金融从业年限超过10年 。
《投资时报》采访人员注意到 , 投资决策委员会是博时基金投资管理的最高决策机构 , 下设资产配置投委会、权益投委会、固定收益投委会、年金及绝对收益投委会四个专业委员会 , 对组合管理进行指导 。
【湾区|粤港澳大湾区的基金业风采:博时基金掌管万亿资产累计分红1296亿】在投委会领导下 , 博时基金权益投资构建了研究驱动型、多元化风格投资策略、股票/债券池管理制度约束下的基金经理负责制 。
在多年的资产管理实践中 , 博时基金形成了多策略投资风格 , 目前拥有价值、成长、GARP、主题、国际、绝对收益、指数与量化、多元资产等几大类策略风格投资团队 。
过去几年 , 博时基金投研部门围绕“互联、互通、互信、互促”的目标 , 进行了深入的投研一体化改革 , 投研一体化是博时基金权益投研体系核心的投研管理机制 , 投研人员编入大消费、大健康、新能源、高端设备、新周期、海外投资、TMT七大投研一体化小组 , 并形成矩阵式的管理 , 以此提高投研人员沟通效率 , 对行业研究覆盖形成交叉及股票定价能力的强化 。 一方面 , 通过强化基金经理负责制 , 形成投研全员深度参与的工作机制 , 使得投资和研究更加紧密地结合 , 加强研究的实战性和投资的科学性 , 进而大幅提升投研效率;另一方面 , 通过打通权益内部各风格小组、权益个股研究和固收信用研究、主动和被动投资的协同机制 , 发挥投研平台的整体效能 , 着力提升公司投研整体效率 , 形成投研力量对内各个投资组合、对外各个客户服务的整体输出 , 实现“1+1>2”的协同效果 。
为了留住投研人才 , 博时基金对相关人员的职业发展有着明确规划 , 建立了“10年投资人才培养计划” , 覆盖从研究端的初级研究员到投资端的基金经理的全过程 。 通常来说 , 硕士、博士毕业进入基金公司担任研究员 , 到成长为能够独立构建组合的基金经理 , 需要近10年的时间 。
博时基金的投研能力和管理业绩一直可圈可点 。 Wind数据显示 , 截至今年7月31日 , 该公司旗下44只基金收益率超过30% , 24只基金收益超过40% , 11只基金收益超过50% , 其中博时医疗保健行业混合年内收益达88.69% 。 (数据来源:银河证券、博时基金、Wind , A/C份额分开统计 , 不含成立未满半年基金 , 2020.7.29)
博时基金近五年公募管理规模变化(单位:亿元)
文章图片
数据来源:Wind
专注客户服务
作为大众投资的主要载体之一 , 基金公司除了完备的投资者教育、较低的认购门槛 , 在客户服务方面也在不断完善 , 博时基金就借助互联网和“数字化”东风实现了自身客户服务能力的提升 。
随着互联网发展普及以及财富逐步向“千禧一代”转移 , 客户消费习惯及对于效率的要求正在逐步发生变化 。 近年来 , 博时基金大力加强与主要互联网渠道、网上直销银行的合作 , 服务了7000多万互联网客户 。
《投资时报》采访人员了解到 , 博时基金目前正朝着“低成本、低延时、全品种、全服务”的线上资产配置服务目标 , 打造平台、产品、场景三位一体互联网服务平台 , 进一步提升客户体验 。
近年来 , 该公司持续加大科技投入 , 加快从信息化向数字化转型 , 加快技术与商业模式的融合 。 目前该公司还成立了金融科技中心 , 负责公司在移动互联网、人工智能、大数据、云计算、区块链等创新技术和项目方面的研发和研究成果的业务转化 。
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