简单观察|这家银行是认真的——拦截可疑开户，防范洗钱风险，兴业银行上海分行构筑账户安全防线，反洗钱提及“洗钱”

提及“洗钱” ，往往会让人联想到一些重大的经济案件，或是紧张刺激的影视剧场面。但在日常生活中，普通人也可能会误踩陷阱。比如开卡、开户是最常见的银行业务之一，但如果所开立的账户并非本人使用，则存在不小的隐患，可能被不法分子利用，不小心成为他人洗钱的“通道” 。
兴业银行上海分行就拦截过多起柜面可疑案情，该行宝山支行曾遇到这样一起事例，一位二十岁出头的年轻客户到柜面开立银行卡，但其身边时刻跟随了另一位男性，紧紧盯着他的一举一动，不时小声提出要求。按照制度，柜员请年轻客户完成手机号码实名制核实，但电话未能接通。柜员随后又询问开卡用途，却被陪同男子抢答“为了存工资” 。在柜员问到客户本人时，才得知这两人认识没几天，客户本人也没有其他金融需求。
这些疑点引起了高度的职业敏感，当班柜员和会计主管结合过往的工作经验分析得出，该年轻客户疑似受陪同男子的引导才前来开卡，开卡需求不真实，用途不明确。此外，开卡后或被他人非法使用，风险较高。为了保护客户的身份信息和账户安全，柜员婉拒了客户的开卡申请，并强调了出借账户的风险，提醒他一定要守护好个人账户，切勿轻易转借他人使用。
该行金桥支行也曾遇到过类似的可疑情况。两位大学生前来柜面开立银行卡及办理U盾，却有另一名四五十岁的中年人在网点门口等待。开卡期间，这名中年人还多次上前催促进度。这些疑似诱导开户的表现，同样引起了银行工作人员的高度注意。在工作人员的再三提醒下，两位大学生打消了开立并出借账户的念头。
兴业银行上海分行相关负责人介绍道， “陌生人陪同开户”的可疑事件并非孤例。不法分子会事先结交刚刚踏入社会、没有防范心理的年轻人，或是有临时紧急经济需求的人，以“好处费”“代劳费”为诱饵，换取他人为其开立银行账户，转而再利用这些账户进行非法洗钱等犯罪行为。而对于这些受害者来说，不仅泄露了重要的个人身份信息，还有可能在不知不觉中被卷入金融犯罪案件。
为广大社会公众当好“金融守门人” ，是银行从业人员义不容辞的职责。兴业银行上海分行始终贯彻“了解你的客户”原则，严格执行反洗钱政策法规，认真落实账户开立的内控管理要求，密切关注客户在业务办理中的异常情形，把好账户准入关。
【简单观察|这家银行是认真的——拦截可疑开户，防范洗钱风险，兴业银行上海分行构筑账户安全防线，反洗钱】银行业金融机构筑起了反洗钱的有力防线，而广大群众的加入，则可以让这项工作事半功倍。于临柜咨询和办理业务的客户，该行积极开展身份识别相关制度和反洗钱工作的普及宣贯，进行一对一讲解。对存量客户，该行通过寄送文件宣传函的方式，强调身份识别工作的重要性。除此之外，近年来该行持续开展“普及金融知识万里行”系列主题活动，进社区、进校园、进企业，传播金融知识，普及正确的理财观，解析真实金融诈骗案件，提升群众防范识别风险的能力，致力从多角度入手，与广大客户共同维护良好的金融环境，保护群众的切身利益。