中国新闻网|福州市鼓楼区人民法院宣判一起“套路贷”大案 (罗增湧杨上群)“无担保小额贷款

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中新网福州8月1日电 (罗增湧杨上群)“无担保小额贷款，手续简单立即放款”看似条件诱人，却让借款人陷入环环相扣的还债“无底洞” 。
7月31日，福州市鼓楼区人民法院对王某等20人涉黑一案进行一审宣判，被告人王某犯组织、领导黑社会性质组织罪、诈骗罪、绑架罪、敲诈勒索罪、寻衅滋事罪、非法拘禁罪、非法侵入住宅罪、骗取贷款罪，数罪并罚，决定执行有期徒刑二十五年，剥夺政治权利五年，并处没收财产五十万元、罚金九十六万元。其余19名被告人分别被判处二十年至一年六个月不等的有期徒刑，并处八十三万三千元至五千元不等的罚金。对被告人犯罪所得财物，依法予以追缴或责令退赔。
【中国新闻网|福州市鼓楼区人民法院宣判一起“套路贷”大案】经审理查明， 2014年5月，被告人王某、王某钦为非法牟利，共同设立福州智联财富投资管理有限公司(以下简称智联财富公司) ，以福州市鼓楼区五一北路某店面作为固定办公场所，先后纠集被告人杨某百、邱某瑞、何某波等人，在未经主管部门批准下，便以智联财富公司为幌子招揽客户，以个人名义对外非法放贷，逐步固化了“套路贷”的犯罪模式，并设置了业务信贷部、财务部、催收部(风控部)、P2P运营部等部门。为将该组织做大、做强，进一步攫取高额利益，被告人王某将被告人王某钦从公司剔除，招募被告人黄某举作为智联财富公司的总经理，逐步制定和完善公司的各项制度，梳理公司各部门的业务分工，又招募被告人林某斌、郑某梅、吴某芳等人加入，至2017年4月，以被告人王某为首的黑社会性质组织由此形成，并逐步发展坐大。
2016年1月，被害人谢某燕以房产作为抵押，向智联财富公司借款人民币20万元，扣除砍头息、看点费等费用，实际收到人民币18.65万元。之后，被害人谢某燕共计还款人民币10.9万元。 2016年11月，智联财富公司支付了房产解押款人民币133万余元并将上述房产过户至被告人王某杰名下。经评估，案涉房产过户时价值人民币327万余元。 2017年1月至2017年2月，智联财富公司将上述房产转让给被告人何某波和翁某均。其中，易某华系业务员，被告人王某杰负责过户、出售房产，郑某梅、吴某芳为财务人员。被告人王某、王某钦、黄某举、王某杰伙同易某华、郑某梅、吴某芳等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人谢某燕人民币186万余元。该组织以公司化模式管理，严格人员层级关系，于2014年至2018年间，通过长期实施“套路贷”等一系列有组织的违法犯罪活动，已实施诈骗犯罪106起，涉及金额2515万余元；实施绑架犯罪1起；实施敲诈勒索犯罪6起；实施寻衅滋事犯罪31起，造成多名被害人家无宁日甚至无家可归、妻离子散；实施非法侵入住宅犯罪6起，严重影响他人生活；实施非法拘禁行为3起；实施骗取贷款犯罪6起，骗取银行贷款680万元；实施掩饰、隐瞒犯罪所得犯罪3起，价值人民币382万余元。
法院审理后认为，以王某为首的犯罪组织具备黑社会性质的组织特征、经济特征、行为特征及社会危害特征，依法应当认定为黑社会性质组织。王某作为组织、领导者，应对该组织所犯的全部罪行承担责任，其他组织成员应当对各自所犯的罪行承担相应的责任，遂依法作出上述判决。 (完)