口罩|上海自贸区发布第十批金融创新案例，口罩期权等上榜案例|上海|企业|利率|创新|口罩|期权

7月30日，上海自贸试验区第十批金融创新案例发布会召开。在此次发布的金融创新案例中，几个突出代表案例包括——首家外资独资人身保险公司设立（友邦保险）、人民币LPR（利率互换）利率期权以及相关交易服务推出（中国外汇交易中心）、供应链票据平台设立（上海票据交易所）、优质企业跨境人民币结算便利化启动（中国银行上海市分行）、长三角一体化示范区管理总部成立及专项授信业务落地（浦发银行）、“口罩期权”成功开展（建信期货风险管理子公司——建信商贸）。
陈鸣波副秘书长对入选案例给予了充分肯定，并就进一步深化自贸试验区金融改革开放创新、提升配置全球金融资源功能等提出要求。市金融工作局李军副局长对第十批金融创新案例总体情况作了说明。友邦保险、中国外汇交易中心、上海票据交易所、中行上海市分行、浦发银行、建信商贸等六家单位作为代表分别介绍了有关金融创新案例情况。
此次发布会由市金融工作局、人行上海总部、上海银保监局、上海证监局、自贸试验区管委会、临港新片区管委会共同举办。
一段时间以来，上海市紧紧围绕深化落实“三大任务”、“四大功能” ，聚焦加快实施人民银行等发布的“金融30条” 。第十批金融创新案例重点选取了在率先落实金融业对外开放、显著提升上海金融市场国际化水平、助力增强上海金融服务能级、应对新冠肺炎疫情和支持复工复产复市以及优化金融发展软环境等方面的新举措、新项目、新典型。
首家外资独资人身保险公司设立
6月19日，友邦保险获得中国银保监会批复，将友邦保险有限公司上海分公司改建为外资独资人身保险公司，成为中国内地首家获得设立批复的外资独资人身保险公司。
创新点在于，今年1月， “外资在华设立寿险公司必须采取合资形式”限制取消。 2月， “金融30条”中明确“推进人身险外资股比限制从51%提高至100%在上海率先落地” 。友邦保险“分改子”获批意味着友邦在华有了独立法人资格。上海外资法人银行、法人保险机构、合资证券和基金管理公司均占内地总数的一半左右，成为外资金融机构最集中的城市。
银行间LPR利率期权产品及相关交易服务推出
3月23日，中国外汇交易中心推出LPR利率期权业务。此次推出的利率期权品种包括利率互换期权和利率上/下限期权两大类，均为欧式期权，挂钩的基准利率包括1年期LPR利率和5年期LPR利率。参与机构类型覆盖大型商业银行、股份制银行、城商行、农商行、外资行、证券公司、私募基金等。
创新点在于，该业务为贯彻落实“金融30条”中“发展人民币利率衍生产品市场，研究推出人民币利率期权”的重要举措。一是顺应利率市场化进程不断深化的整体趋势，精准对接各类银行、金融机构及企业客户等进行LPR利率相关风险管理的需求，为市场化定价的贷款业务保驾护航；二是交易服务覆盖利率期权生命周期全流程，为机构提供开展利率期权业务的一揽子解决方案，便利机构高效开展利率期权业务；三是建立期权定价模型，建立波动率报价机制，编制我国首张基准利率波动率曲面。
上海票据交易所成功推出供应链票据平台
4月24日，上海票据交易所成功试运行供应链票据平台。宝武集团旗下的欧冶金服“通宝”供应链平台作为首批参与机构接入供应链票据平台，并支持平台上企业成功签发供应链票据。 6月18日，首批供应链票据贴现业务成功落地， 9家企业通过供应链票据贴现融资10笔、507万元，贴现利率2.85%-3.8% ，贴现票据全部为商业承兑汇票。
创新点在于，一是现代供应链金融通过技术手段，将核心企业与上下游链条企业之间的物流、信息流、资金流等信息进行整合，基于供应链场景产生的票据具有真实贸易背景的优势；二是创新实现等分化签发，使企业可以用票据灵活支付。供应链票据是由固定面额（最低为1元）的票据组成，持票人收到供应链票据后，可根据实际支付需要转让任意金额的票据；三是丰富了企业开展票据业务的渠道。供应链票据平台推出后，除银行网银外，企业还可以通过供应链金融平台发起各类供应链票据业务，进一步方便了企业对票据的使用。