天天基金|挑选出适合自己的优秀基金,简单几招
目前市场上的公募基金有6000多只 , 个人投资者想要从这么多的基金中 , 挑选出适合自己 , 且业绩优秀的基金并非易事 。 那么 , 作为普通投资者 , 有什么比较简单的选基方式 , 帮助我们更直面的选择合适的基金呢?
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第一 , 根据持有时长 , 对比过往业绩选基金
每位投资者的偏好与风险承受能力不能 , 选择的目标也存在着差异 。 以笔者自己的投资行举例 , 一般会根据自己想持有的时间长短来挑选基金 , 例如 , 投资目标是偏股型基金 , 持有时间在3-1年之间 , 即中短线交易 , 那么会根据基金过去近2年的业绩走势 , 从前100名的基金中挑选 。 然后再根据以下这几个方面进行比较;
第二、参考基金评级
基金评级是由第三方机构根据基金相关数据进行的评价 , 不同的基金评级机构都会有自己的一套评价标准 。 基金的整体业绩与投资管理密切相关 , 评级将根据基金过往业绩、收益指标、风险指标等维度进行综合评价 。
其中 , 基金业绩是评价基金评级排名的主要权重 , 一般来讲 , 以往的基金业绩变现突出 , 在综合排名中就会靠前 , 因此 , 或可获得的评级也会越高 。 基金评级一般为每月进行一次 , 本月将公布上月基金的评级结果 , 包括1年期评级、2年期评级、3年期评级、5年期评级和10年期评级 。
基金评级通常为每月进行一次 , 本月的评级结果将在次月公布 , 评级包括1年期、2年期、3年期和5年期 , 而不同的基金可获得的评级也不尽相同 , 有5星 , 3星 , 1星 , 很多投资者在挑选基金时 , 会把星级作为一个参考 。
不过 , 虽说基金评级排名的高低可作为投资者购买基金的参考 , 但基金评级排名仅为同类基金的排名 。 不同基金公司的基金产品 , 比如指数型基金的评级只能与同类指数型基金进行比较 , 如果拿指数型基金与混合型基金进行比较的话 , 因为不同类型基金的特点不一样 , 因此 , 将不同类型的基金进行比较是没有客观性可言的 。
第三、根据设定目标挑选
选择的是股票型基金 , 筛选条件:3年评级 , 5年评级均为3星以上 , 资产规模100亿以上 , 近1年的收益率为15% , 近2年的收益率为40% , 从下面的截图中可以看到 , 符合以上这3个条件的股票型基金有11只 , 从1000多股票基金中筛选出11只符合投资目标的基金 , 这样一来设定筛选范围也就缩小了 。
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第四、了解基金管理人的背景
基金的业绩表现与基金管理人直接相关 , 尤其是主动型基金 , 我们购买基金的资金是由基金经理管理的 , 因此 , 对于基金经理的背景 , 投资者还是很有比较去了解的 。 比如下方截图中的这位基金经理 , 多个维度的综合评分为63.55 , 其中收益率评分75.8 , 现管理的基金共17只 , 任期期间的收益 , 截止2020年7月24日 , 收益率超150% , 同类平均收益34.88% , 如果管理基金的公司具有优秀的研究和投资能力 , 那么基金的业绩水平自然也不会差到哪里去 。
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【天天基金|挑选出适合自己的优秀基金,简单几招】(文章来源:财富号)
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