把银行保险当“提款机”，银保监首次公开38家违法违规股东名单银保监会

7月4日，银保监会首次公开银行保险机构重大违法违规股东名单，共38名重大违法违规股东被曝光。
所公布股东的违法违规行为主要包括，违规开展关联交易或谋取不当利益、编制或者提供虚假材料、实际控制人存在涉黑涉恶等违法犯罪行为。
“任何股东入股银行保险机构，必须端正入股动机，必须严格依法依规参与公司治理。谁要触碰法律‘红线’、逾越监管底线，监管部门就一定会不遗余力、一查到底。 ”银保监会有关部门负责人强调。
采访人员了解到，银保监会将建立公开重大违法违规股东的常态化机制，公布更多违法违规股东，并进一步完善公开方式，加大公开力度。
38名被公布股东的违法违规行为有哪些？
采访人员了解到，本次重点公开了近年来违法违规情节严重、违法违规事实确凿、社会影响特别恶劣的股东。所公布股东的违法违规行为主要包括：违规开展关联交易或谋取不当利益；编制或者提供虚假材料；关联股东持股超一定比例未经行政许可；入股资金来源不符合监管规定；单一股东持股超过监管比例限制；实际控制人存在涉黑涉恶等违法犯罪行为。
银保监会成立以来，持续开展股东股权和关联交易整治，果断清理高风险机构违规股东股权，并制定了《商业银行股权管理暂行办法》、《保险公司股权管理办法》等一系列制度规则，目的就是标本兼治、正本清源，推动建立规范的公司治理结构。
上述负责人强调，此次公开旨在传递将进一步严格股东股权监管的信号。
“在前期监管检查、风险处置过程中，我们查处了一批违法违规股东。有的股东违规入股银行保险机构、违规开展关联交易，有的甚至把银行保险机构当做‘提款机’ ，采取违法违规手段套取或挪用银行保险机构资金。 ”上述负责人强调，这次公开，就是将重大违法违规股东的违法失信形象公之于众，提高其违法成本。同时，发挥震慑作用，进一步净化市场环境，督促更多银行保险机构股东自觉约束其行为。
市场监督是约束银行保险机构及其股东行为的重要力量，巴塞尔协议将市场约束作为三大支柱之一，放在与“监管部门的监督检查”同等重要的位置。上述负责人表示，这次公开，也是引导各银行保险机构利益相关者以及社会公众，共同关注和监督机构股东行为，营造全社会共同监督的良好氛围，让股东违法违规行为无处遁形。
公开重大违法违规股东对所在银行保险机构有何影响？
“这次公开是一次新的尝试，事前我们进行了审慎评估。我们认为，此次公开对所在机构日常经营的影响是积极正面的。 ”银保监会有关部门负责人称，公开重大违法违规股东，对所在机构的其他股东和机构自身也是一次警示教育，有利于督促其树立诚实守信理念，规范股东行为和股权事务管理，进一步夯实机构的公司治理基础。
采访人员获悉，目前针对所公布的股东违法违规行为，银保监会已采取限制股东权利、撤销投资入股许可、清退违规股权等监管措施。
上述负责人强调，金融市场的各方主体、中介机构和所有利益相关者都是促进银行保险机构公司治理的重要力量，希望各方都积极参与到银行保险机构的监督中来。同时，银保监会也将督促银行保险机构加大信息披露力度，加强对客户、员工、交易对手等利益相关者合法权益的保护，鼓励各类中介机构和机构投资者主动关注和帮助改进银行保险机构公司治理，督促银行保险机构主动接受市场和社会监督。
接下来，银保监会如何进一步加强股东股权管理？
银行保险机构具有外部性强、财务杠杆率高、信息不对称严重等特征，不同于一般工商企业，对其股东股权必须从严管理。银保监会称，总体上，将坚持“两个不变” 。