26岁女生敛财近3亿！被抓时账上仅4万多在朋友和客户眼中

每经编辑李净翰

文章图片
在朋友和客户眼中，年仅26岁的小卢年轻貌美，还事业有成，妥妥的一名“白富美” 。

文章图片
卢某朋友圈照片（图片来源：临安检察）
万万没想到，小卢肆意挥霍的钱财竟来自于非法集资，且非法集资的金额累计高达人民币3亿余元，当小卢被抓的时候，账户上只剩下了46256元。经杭州市临安区人民检察院认定，至案发，小卢共计造成被害人实际损失1900余万元。
9月25日，杭州市临安区人民检察院以涉嫌集资诈骗罪对犯罪嫌疑人卢某依法提起公诉。
小中介欲炒房赚大钱，借款20万
据临安检察， 94年的小卢在临安开了一家房产中介公司，该公司并没有房屋买卖的资质，仅是挂靠在其他公司进行中介服务。 2017年年底，正值临安房市大热。在得知某业主打算以每平方低于1万元的价格出售二手房时，小卢就想自己吃进。
于是，小卢向他人借了20万元，约定借期半个月，而利息就要近10万元。小卢算了一下快进快出这套房子，倒手一卖就能赚30万，除去利息自己还是能赚的。但看到房产市场火爆，业主便起了观望的心思，房子又不卖了。
半个月后，小卢为还借款，又到他处借款还前债，从此走上了高息借钱的不归路。

文章图片
卢某在朋友圈里营造公司业务繁忙的假象（图片来源：临安检察）
因好面子，仍继续拆东墙补西墙
小卢借款的理由很简单：客户垫资和银行验资需要。借款时所允诺的利息回报也很高，一般10万元借款一个月，就能拿到1万的利息。在如此高额的回报诱惑下，越来越多的人借钱给小卢，小卢借款的金额如滚雪球般越滚越大。

文章图片
卢某被扣押的部分奢侈品（图片来源：临安检察）
手里的钱多了之后，小卢出手也很大方，买衣服买首饰买包，随手就能花掉上万块钱。两次赴上海整容，消费72万元。杭州的四家美容院消费了200多万元。直至案发，还有一家美容机构充值的3.98万元尚未使用。
到了2019年年中，小卢手里的资金已无法周转。可此时的小卢仍沉浸于自己打造的“白富美”创业成功的人设中。于是，为了面子和维持光鲜亮丽的生活，在支付借款本金和利息同时，小卢常常让借款对象把本金打回继续出借。

文章图片
借款人催款信息（图片来源：临安检察）
为还2000万的借款，她编造了更大的谎言
2019年年底，一借款人逼着小卢还钱，一算，本金加利息已高达2000多万元。为了还这笔借款，小卢编造了“银行流水太大，要求其存入2000万元验资，为期一个月”的谎言，继续向身边的亲戚、朋友、同学借钱。小卢男友对小卢深信不疑，甚至还出面担保借了许多钱。
小卢拿着这笔新借来的1000多万，归还了部分借款人。一个月到期后，正值新冠疫情爆发，小卢又以此为借口拖延时间。债权人在多次上门索债无果后，最终选择了报警。
被抓时，小卢的账户上只剩下了46256元。
临安区人民检察院受理本案后，经审查认定：2017年12月至2020年3月期间，卢某在无实际偿还能力的情况下，虚构事由，以高额佣金或利息为诱饵，长期多次向30余名社会不特定对象非法集资累计人民币3亿余元，所得款项被用于归还前债、支付利息、消费挥霍等。至案发，共计造成被害人实际损失1900余万元，其行为已构成集资诈骗罪，数额特别巨大。
非法集资的常见手段
非法集资是一种犯罪活动，是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金、证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。根据我国相关法律法规规定，非法集资不受法律保护，参与非法集资风险自担。
据云南经侦，非法集资有以下常见手段：
承诺高额回报
不法分子为吸引群众上当受骗，往往编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话，通过暴利引诱许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资者在集资初期，往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与者遭受经济损失。