新快报牵出背后黑灰产业链…，00后名下竟有二三十家公司一位00后名下居然注册有二三十家公司

一位00后名下居然注册有二三十家公司，这些公司的对公账户上流水还不少……你以为这是谁家的富豪？其实，这不过是一个贪图“蝇头小利”而被骗出卖个人信息，结果涉嫌电信网络诈骗甚至可能触犯法律的普通人。
采访人员在采访中了解到，一些不法分子以“做电商、刷流水”为噱头，以几百元至上千元不等骗取他人出卖身份信息申办营业执照、开立对公账户，然后高价转卖给电信网络诈骗、网络赌博等犯罪团伙。

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■廖木兴/制图
“三步走”骗取对公账户
今年2月，小文(化名)通过朋友介绍，被“老板”带去工商部门注册企业并领取营业执照后，到银行开立对公账户， “老板”承诺以800多元的价格回购。短短一个月内，小文注册了20多个对公账户， “毫不费力地赚了一笔” 。
25岁的阿毅(化名)无意中在网络上发现，有人专门收购由”营业执照、对公账户、手机卡(绑定银行卡)和网上银行”等组成的“八件套” 。他一口气办理了七张企业营业执照并开设对公账户，随后以每套千元的价格出售。至于这些“八件套”最后去了哪里，被用于何种途径，阿毅表示他一概不问。
对小文和阿毅这样的年轻人来说，仅仅是用身份信息开个对公账户就“有钱落袋” ，何乐而不为？然而在这买卖背后，已然形成了一条黑灰产业链。
广州一家国有银行相关人士告诉新快报采访人员，近两年，随着国家“放管服”改革的推进，商事登记制度放宽了开办企业的准入条件，企业注册程序较以前更便捷，办证时间缩短。这些原本便企利民的好措施，却被不法分子钻了空子。
“去年起，利用对公账户转移电信网络诈骗、网络赌博等非法活动资金这一新情况开始冒头。 ”上述银行人士告诉采访人员。在招揽小文这样的年轻人时，犯罪分子会谎称，只是用这个账户“做电商、刷流水” ，并承诺办成一个对公账户支付600元-1000元不等。
当小文等人被忽悠交出身份证后，就会有人接手“三步走”——先找代办公司签合同、整文件，做出符合办理营业执照的材料；去市场监督管理局申请营业执照；最终，拿着材料去银行开对公账户。对公账户开好后，小文他们提供信息的任务就完成了，而用其身份信息开的账户，会被高价转卖给上家，上家再转卖给电信网络诈骗、网络赌博等犯罪团伙，每个账户每转一次经手方，都会从中抽取一两千元的利润。
【新快报牵出背后黑灰产业链…，00后名下竟有二三十家公司】对公账户缘何受犯罪分子青睐？上述银行人士告诉新快报采访人员，和个人账户相比，对公账户诈骗更具有隐蔽性，查询、冻结对公账户转账支付等需要花更多的时间成本，难度较大。
新快报采访人员留意到，今年初至今，广东、广西、河北、山东、湖南、黑龙江、海南等多地警方，通报了多起涉及电信诈骗对公账户黑灰产业的犯罪。
出售对公账户属违法行为
有银行人士向新快报采访人员表示，从目前清理账户的情况来看，可疑账户的开户人多为90后，年龄最小的甚至是00后，他们的名下都注册有多家公司，有的甚至有二三十家公司， “这些公司大多注册在虚假地址。 ”
上述人士表示，出售账户的年轻人当中有相当一部分法律意识淡薄，并不知道出售对公账户是违法行为，甚至上演了在可疑账户被警方查封后，开户人到银行“讨要说法”的闹剧。
去年12月，央行曾下文规范贩卖个人银行卡和企业对公账户行为，明确规定银行和支付机构对经设区市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户(含银行卡)或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的单位和个人， 5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户。相关个人信息还移送金融信用信息基础数据库，纳入不良信用记录。