上海证券报国有六大行因为这些事集体被处罚，监管下重手炒股就看金麒麟分析师研报

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【上海证券报国有六大行因为这些事集体被处罚，监管下重手】监管下重手！国有六大行因为这些事集体被处罚
魏倩张琼斯
金融监管真是越来越严了！
假如相关数据不严格按照要求上报金融监管部门，挨到的处罚不但可能来自于监管，也可能来自于央行。
这不，案例就来了！
5月9日，中国银保监会披露一批罚单，包括6家国有大行， 2家股份制银行在内的8家银行被罚了1770万元。被罚原因是，监管标准化数据（EAST）系统数据质量及数据报送存在违法违规行为，比如理财产品数量漏报、资金交易信息漏报严重等。
这是中国银保监会首次就监管标准化数据报送等问题向银行业开出罚单。
而在上月底，中国人民银行郑州中心支行也对辖内虚报、瞒报金融统计资料的机构进行了处罚。
数据治理是近年来金融监管部门重点工作之一。特别是2018年，银保监会印发《银行业金融机构数据治理指引》，明确了监管机构的监管责任、监管方式和监管要求，监管机构可依法采取其他相应监管措施及实施行政处罚。
8家银行被罚1770万元
据银保监会官网信息显示，工商银行、中国银行（维权）、交通银行、农业银行、建设银行、邮储银行、中信银行和光大银行因监管标准化数据（EAST）系统数据质量及数据报送存在违法违规行为，分别被罚款270万元、270万元、260万元、230万元、230万元、190万元、160万元和160万元。

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其中，工商银行、中国银行被罚款金额最高；工商银行存在8类违法违规行为，建设银行、交通银行、邮储银行存在7类违法违规行为。
被罚原因主要在于监管标准化数据（EAST）系统数据质量及数据报送存在违法违规行为。
从具体违规行为看，资金交易信息漏报的有工商银行、中国银行、交通银行、农业银行、建设银行、邮储银行；理财产品数量漏报的有工商银行、中国银行、交通银行、中信银行；信贷资产转让业务漏报的有工商银行、农业银行、建设银行、中信银行。
几乎上述所有银行都存在关键且应报字段漏报或填报错误；分户账明细记录应报未报；分户账账户数据（除光大银行）应报未报的情况。
银保监会披露显示，上述处罚依据是，违反了《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十七条和相关内控管理、审慎经营规定。
标准化数据报送违规罚单首现
近年来，中国银保监会对商业银行开出罚单，已是常见手段，相关统计显示， 2019年银保监会对银行业、保险业、信托业等开出超过4500张罚单。被罚原因一般包括违规融入同业资金、违法违规发放贷款等。
但因为监管标准化数据报送而开出罚单，应属于首次。
而在4月底，在人民银行对广发银行、河南中牟农村商业银行开出罚单中，事由也包括虚报、瞒报金融统计资料。
罚单显示，河南中牟农村商业银行因虚报、瞒报金融统计资料；超过期限或未向中国人民银行报送账户开立、变更、撤销等资料；未按照规定报送大额交易或可疑交易报告等6项违法违规行为被处罚115.2万元。广发银行郑州分行因虚报、瞒报金融统计资料；超过期限或未向中国人民银行报送账户开立、变更、撤销等资料；未按照规定报送大额交易或可疑交易报告等7项违法违规行为被处罚款117.6万元。

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