商业银行识别风险常用方法( 二 )


(2)银行结算的纪律
1)单位和个人办理结算时, 必须严格遵守银行结算办法的规定, 不能出租、出借账户, 不能签发空头支票和远期支票, 不能套取银行信用 。
2)银行在办理结算时, 要严格遵守结算办法的规定, 向外寄发的结算凭证和收到的凭证, 要及时处理, 不准延误、积压, 不能挪用、截留客户和他行的结算资金 未收妥款项, 不能签发银行汇票、本票 不准向外签发未办汇款的汇款回单 不准拒绝受理客户和他行的正常结算业务 。