一点金融|工行罚没超700万 9个网点被暂停相关业务，结算账户交易监测不到位据央行广州分行近

据央行广州分行近日发布的行政处罚信息显示，工商银行广东省分行一次性收到4张罚单，合计罚没超700万，另有三名责任人受到处分。
据悉，该行存在对企业银行结算账户交易监测不到位、未能主动发现账户交易存在可疑交易并进行主动管控的行为。根据《中华人民共和国中国人民银行法》第四十六条规定，对该行处以警告，没收违法所得1,764,977.84元，并处罚款5,294,933.52元，合计7,059,911.36元；并对三名相关责任人共处以人民币20万元罚款。
【一点金融|工行罚没超700万 9个网点被暂停相关业务，结算账户交易监测不到位】

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值得注意的是，此次工行被罚与人民银行广州分行全面推进“断卡”行动密切相关。
据公告显示，近期，为更好配合广东省公安厅打击治理电信网络诈骗，人民银行广州分行成立了专项工作组，根据公安机关移交的“涉案”账户，对相关银行、支付机构及其责任人开展倒查，对内部管理混乱、账户管理薄弱的机构采取通报、约谈责任人、现场检查等措施，并对违规行为情节严重的依法依规进行行政处罚。
其中，中国工商银行广东省分行因存在“对企业银行结算账户交易监测不到位，未按规定发现账户交易存在可疑交易并进行主动管控”等问题，被处以警告并罚款及没收违法所得合计人民币7,059,911.36元，三名相关责任人被警告并处以罚款合计人民币20万元。同时，中国工商银行广州市分行9个网点被暂停办理企业银行结算账户开立业务6个月，并限期整改。
数据显示，截至10月末，广东省银行机构共排查存量企业银行结算账户603.88万户、个人账户5.73亿户，及时管控异常单位账户26.04万户、个人账户174.51万户，向公安机关移交单位账户涉案线索6.46万条、个人账户涉案线索4.88万条。