每经采访人员：黄小聪 每经编辑：叶峰
近日 ， 深圳证监局发布新一期的证券期货机构监管通讯 ， 其中针对辖区部分持牌资管机构及个人采取监管措施 。
采访人员注意到 ， 在涉及基金公司违规方面 ， 存在着夸大宣传、个别基金股票投资比例超过基金合同约定限制等情况 。
打出“组合拳”规范基金销售
今年以来 ， 基金市场发行火热 ， 截至9月17日 ， 年内累计成立的新基金规模超过2万亿元 ， 刷出历史新高 。
在基金销售过程中 ， 各种问题也层出不穷 ， 监管此前也多次提醒销售风险 ， 而此次发布的监管通讯显示 ， 今年以来 ， 深圳证监局打出“组合拳”来规范基金销售行为 。
一是加强科技监管 ， 提高监管效能 。 探索开发独立基金销售机构线上数据报送平台 ， 及时发现高风险及次高风险机构7家、中低风险13家 。
二是快查快办 ， 依法从严处理违规行为 。 对违规销售问题严重的6家独立基金销售机构采取暂停基金销售业务措施 ， 对2家基金公司相关责任4人员采取暂停履行职务、出具警示函等行政监管措施 。
三是培训护航 ， 督促合规发展 。 指导深圳市投资基金同业公会举办两期基金销售培训 ， 并针对近期基金发行火热、销售线上化的情形 ， 及时发布风险提示 ， 规范辖区销售行为 。
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四是深入调研 ， 摸底行业现状 。 结合日常监管情况开展调研 ， 并在总结违规问题、剖析成因、征询意见的基础上 ， 有针对性地提出建立差异化准入机制、强化事中监管、落实退出安排等意见建议 。
超比例投资、夸大宣传
此外 ， 采访人员还注意到 ， 多家持牌机构因为各种违规事件受到处罚 。
比如机构A ， 违规让渡投资管理权限;合规风控严重失效,个别基金多次主动突破合同投资比例限制进行投资；个别专户产品参与结构化发行 ， 集中持有同一主体发行的低信用评级的债券 ， 信用风险集中 ， 并陆续发生多笔正回购交易违约 。
最终该公司被限制业务活动 ， 负有管理责任的个人除了被监管谈话 ， 还被限制领取部分绩效奖金等基本工资以外的报酬等权利 ， 已领取部分应退回公司 。
机构C同样存在超比例投资的情况 ， 通报显示 ， 该机构个别基金存在股票投资比例超过基金合同约定限制的情况 。 投资决策缺乏事中及事后合规控制 ， 投资决策委员会作出了明显违规的投资议案 ， 合规风控部门未进行合规审核 。 利益冲突防范机制存在缺陷 ， 部分员工购买公司旗下产品未按公司制度要求书面申报；个别基金经理未向公司报备其投资公司专户产品情况 ， 并在应当知悉其持有的公司专户产品已经参与某股票定向增发的情况下 ， 仍下达了存在明显利益冲突的投资指令 。
监管除了责令该机构改正 ， 负有管理责任的个人也被监管谈话 ， 并且被暂停履行职务 ， 直接责任人员则被认定为不适当人选 。
还有机构B ， 对旗下个别基金进行夸大宣传 ， 如以“收益目标”的形式预测基金的证券投资业绩 。 最终 ， 直接责任人员被出示警示函 ， 负有管理责任的个人被暂停履行职务 。
监管提多点要求
针对上述存在的这些问题 ， 监管同时还作出了相关要求 ， 采访人员梳理后 ， 总结要点如下：
1、各公司应加强基金投资风格管理 ， 建立覆盖投资运作事前、事中、事后全流程的合规风控体系 ， 防范出现投资不符合基金合同、风格漂移等问题；
2、针对特定主题基金应设置主题风格股票池 ， 明确股票入池标准和审核流程；
【销售|夸大宣传、超比例投资！部分基金公司及个人被采取监管措施】3、强化对基金投资决策的合规审核 ， 建立有效的投资风格事中风控机制 ， 对基金投资运作是否符合基金合同约定的情况应定期开展稽核 。
4、各公司应强化利益冲突防范管理 ， 全面梳理投资管理人员个人利益冲突机制的建设及执行情况 ， 加强对投资管理人员直接或间接股权投资、参与公司旗下基金、私募资管产品投资及直系亲属投资等可能导致个人利益冲突行为的管理 ， 按照基金份额持有人利益优先原则 ， 建立相关申报、登记、审查、管理、处置等制度 。分页标题#e#
5、公司投资管理人员履行职责时 ， 对可能产生个人利益冲突的情况应当及时向公司报告 。 公司合规风控部门应对投资管理人员参与股权投资、公司旗下基金及私募资管产品投资的申报情况进行定期稽核 。
封面图片来源：摄图网
每日经济新闻

来源：(每日经济新闻)

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