金融|资管业大咖共聚一堂！大资管时代机遇何在？普惠金融怎么落地？他们这样说 |中年|低薪|

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8月22日下午，由中国证券报社主办的“2020金牛资产管理论坛暨第十七届中国基金业金牛奖颁奖典礼”在上海举行。
监管部门、公募基金、银行、券商、保险等机构的嘉宾与业内人士，以及上海市和海南省的有关领导出席。与会嘉宾共同探讨在中国资本市场站上新起点背景下中国基金业的发展新方向和新使命。
在圆桌对话环节，蚂蚁集团、中邮理财、嘉实基金、东方红资产管理、长江证券、建信理财、人保资产、招商基金等资产管理行业“弄潮儿们”分享了他们关于“普惠金融的使命与挑战”、“大资产时代的资产配置新机遇”的真知灼见。
让我们一起来看看这些大咖的精彩发言吧！
普惠金融，他们在路上

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“普惠金融的使命与挑战”圆桌论坛
中邮理财副总经理彭琨在圆桌论坛上谈到，邮储银行确立了“普之城乡，惠之于民”的经营理念，也落到了实处。
彭琨介绍，邮储银行拥有近4万个营业网点，覆盖中国99%的县（市），服务个人客户达6.13亿户。深度下沉、覆盖范围广、布局均衡的网点优势、庞大的客户群体，使得邮储银行具有天然的普惠业务禀赋和优势。
【金融|资管业大咖共聚一堂！大资管时代机遇何在？普惠金融怎么落地？他们这样说】
从服务客户来看， 50岁（含）以上客户有2.87亿人；涉农贷款1.26万亿元；个人小额贷款380万笔；普惠小微贷款6500亿元；从理财业务看，购买理财产品的中老年客户占比达39% ，县域及以下理财产品客户占比达48% 。
普之城乡，即通过扩大机构服务广度让更多客户尤其是长尾客户感受到金融服务的便利；惠之于民则是通过专业的金融服务能力，让更多客户得到实惠，让经济增长和更多的居民财富“同频共振” ，满足广大人民群众尤其是长尾客户的财富保值增值需求，让百姓大众分享金融开放、经济增长的红利。

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中邮理财副总经理彭琨参加圆桌论坛
嘉实基金总经理经雷表示，对于公募基金来说，普惠金融有三层含义：
第一，作为公募基金公司，肩负着助力整个社会大众财富增长的使命，在此基础上，通过专业努力将资本市场不确定性逐步转化为确定性，通过投资收益回馈客户；
第二，公募基金也担负着把资金从客户端引流到优秀企业、助力实体经济发展和持续增长的使命，在此过程中，让企业的增长惠及广大投资者；
第三，希望通过基金的专业性让客户不断了解“投资是时间的朋友，不是交易和博弈” ，将这些投资理念分享给投资者，让他们受惠于整个市场的资本利得。

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嘉实基金总经理经雷参加圆桌论坛
东方红资产管理总经理任莉在圆桌论坛上表示，东方红持续提升“专业投研+专业服务”的核心竞争力，践行普惠金融的理念。
任莉认为，做好普惠金融，专业的投研、专业的服务是最重要的，同时也是没有止境的。专业的投研肯定是要覆盖足够的广度深度，能够服务更多客户，不断为客户创造长期稳定可持续的投资回报，提升客户盈利体验。
任莉认为，基金投顾发展前景广阔，但道路漫长。 “事实上，短期内是否能够看到巨大变化，我持相对谨慎乐观的态度。让客户从买股票到买基金是一个挺长的传导过程，从客户自己存款到购买银行理财再到投资权益类基金也是很长的过程。这其中，需要让他们充分信任专业机构来做买方投顾。信任建立、认知改变是需要很多投入的。 ” 分页标题
正是坚持“专业投研+专业服务”双轮驱动核心竞争力的打造，东方红成为普惠金融的积极践行者。 “我们这么理解普惠金融：这是一个为普罗大众、为最普通的投资者赚钱的事业；这是一个通过长期的、可持续的专业能力，服务投资者的过程。 ”任莉表示。

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东方红资产管理总经理任莉参加圆桌论坛
本次圆桌论坛的主持人、中国银河证券基金研究中心总经理胡立峰在总结环节指出，公募基金隐含着这个行业普惠金融的天然属性， “公募”说明基金行业是募集来自于投资者的资产，这也是行业沉甸甸的责任。在普惠金融使命和旗帜的指引之下，相信公募基金行业会行稳致远、乘风破浪。

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银河证券基金研究中心总经理胡立峰主持圆桌论坛
大资管时代，以客户为中心
人保资产首席投资执行官崔斌表示，对于未来一年的资产配置，看好股票、黄金以及商品类的投资。

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人保资产首席投资执行官崔斌参加圆桌论坛
他还认为，对于保险资金而言，现在资产配置的理念和方向主要有以下三点变化。
第一是更加注重资产负债匹配管理。 “现在市场上符合保险资金久期匹配的资产较少，这是一个比较大的问题，今年我们保险资金对这一块也更加注重。 ”
第二是方向在转变，更加注重被动投资。 “目前被动性指数基金，我国占比不到15% ，美国市场已经接近40% ，所以未来的潜力还是较大的。 ”
第三是更加注重低流动性的投资标的。以前保险资金大部分配置债权类的非标投资，前段时间监管机构放开财务性的股权类投资比例，这对保险资金这类长期投资者来说是一个好消息，能解决保险资金的配置问题。
“当然还有很多变化，比如专户向产品化的转换，产品向净值类转换，更注重衍生产品的投资和量化投资等，这都未来转型的方向。 ”崔斌补充说。
长江证券副总裁韦洪波表示，大资管时代应该真正做到以客户为中心，目前很多机构在做财富管理时并没有考虑客户实际感受，没有大类资产配置的概念。资产配置也要讲究择时，要知道给客户短期配置什么样的资产、中期配置什么样的资产，只有用这种理念，才能真正让客户有很好的投资体验。

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长江证券副总裁韦洪波参加圆桌论坛
他还指出，金融科技可以帮助投资。举个例子，观察一只基金是否稳定、策略有没有漂移，过去数据是比较低频的。现在技术有了进步，从数据获取、模型建立、算法丰富度和算力支持，都能够做到相对高频，从而实现对一只基金的高频跟踪。