农商 高管频频“落马”,5月份农商行领罚单超500万元

6月1日 , 德阳市纪委监委官网消息 , 四川广汉农村商业银行(下称"广汉农商行")原党委副书记邱述源涉嫌严重违法 , 经四川省监委指定管辖 , 目前正接受德阳市监委监察调查 。

农商 高管频频“落马”,5月份农商行领罚单超500万元
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这是继5月28日铜陵市纪委监委消息称安徽怀远农商行原党委书记、董事长顾平接受纪律审查和监察调查之后 , 又一家农商行原高管被查 。
除了高管频频"落马" , 金融监管针对农商行违法违规行为开出的罚单也不断 。 据蓝鲸财经不完全统计 , 五月份以来 , 银保监系统共开出了针对来自8个省份的14家农商行的行政处罚罚单 , 罚款金额在20万元至75万元不等 , 合计罚金达535万元 。
有业内人士向蓝鲸财经表示 , 当前 , 许多农商行在内控管理的意识及制度层面仍存有不完善的地方 , "农商行在规模快速发展的同时 , 员工的专业素质可能并没有跟上 , 此外对政策、市场变化反应也相对滞后 。 "其表示 。
又一农商行高管被查
公开资料显示 , 出生于1967年的邱述源在本科毕业之后就加入到了老家德阳的农信社系统中 。
1985年5月 , 刚刚参加工作的邱述源从德阳市原市中区东泰信用社会计、出纳做起 , 四年后出任德阳市原市中区孟家信用社信贷员 。 在做了8年的信贷员后 , 邱述源于1997年出任德阳市原市中区东泰信用社副主任 , 开始成为领导层 。
此后 , 在1998年至2004年间 , 邱述源的工作地点几乎是一年一变动 , 先后出任德阳市旌阳区原黄许农村信用合作社负责人、德阳市原罗江县农村信用合作社联合社主任、德阳市旌阳区原农村信用合作社联合社主任等领导职务 。
2004年5月至2010年10月 , 邱述源任德阳市旌阳区原农村信用合作社联合社党委书记、理事长;2010年10月至2017年5月 , 任中江县农村信用合作联社党委书记、理事长 。 2017年5月 , 时年50岁的邱述源加入四川广汉农商行出任党委书记、董事长 。
然而 , 仅在广汉农商行任职刚过1年的邱述源 , 在2018年下半年收到了来自银保监会德阳监管分局的一张行政处罚罚单 。
行政处罚信息显示 , 邱述源作为中江县农村信用合作联社时任理事长时 , 对该联社突破同一借款人贷款比例限制 , 违法发放贷款的违法行为承担领导责任;对该联社内控不力 , 贷款"三查"不到位 , 向关联方违法发放贷款并形成不良 , 严重违反审慎经营规则的违法行为承担领导责任和经办责任 。

农商 高管频频“落马”,5月份农商行领罚单超500万元
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银保监会德阳监管分局对邱述源作出罚款人民币30万元并取消三年银行业金融机构高级管理人员任职资格的处罚决定 。 作出处罚决定的日期为2018年10月29日 。
邱述源的升迁之路似乎在收到这张罚单之后便画上了句号 。 2019年1月起 , 其不再担任广汉农商行董事长 , 转职为党委副书记但仍保留正职待遇;2020年1月 , 邱述源从该行辞职 , 4个月后 , 邱述源被查 。
5月29日 , 四川省德阳市纪委官方微信公众号"清廉德阳"发布消息称 , 广汉农商行原党委副书记邱述源涉嫌严重违法 , 经四川省监委指定管辖 , 目前正接受德阳市监委监察调查 。 6月1日 , 德阳市纪委监委官网也更新了这一消息 。
国家企业信用信息公示系统显示 , 成立于2008年12月24日的广汉农商行法定代表人为罗德贵 。 自成立以来 , 该行多次进行注册资本变更 , 目前其注册资本为54060万人民币 。
5月份农商行被罚超500万元
值得注意的是 , 近年来 , 金融业反腐行动持续呈现高压态势 , 进入2020年以来 , 不少金融业高管纷纷"落马" , 其中农商行任职的高管并不在少数 。
5月28日 , 据铜陵市纪委监委消息 , 安徽怀远农村商业银行股份有限公司原党委书记、董事长顾平涉嫌严重违纪违法 , 目前正在接受纪律审查和监察调查 。
5月12日 , 据安徽纪检监察网消息 , 蚌埠农村商业银行原党委书记、董事长张绍新涉嫌严重违纪违法 , 目前正在接受纪律审查和监察调查 。 当日 , 黑龙江省纪委监委网站也公告称 , 鸡西农商行原副行长陈伟涉嫌严重违纪违法 , 已主动投案 , 目前正接受纪律审查和监察调查 。
据湘潭廉政网4月22日公告 , 湖南韶山农商行原党委书记、董事长刘兴隆接受纪律审查和监察调查 。
除了高管频频"落马" , 针对农商行的违法违规处罚也是有增无减 。 蓝鲸财经据银保监会官网信息不完全统计 , 五月份以来 , 银保监系统共开出了针对14家农商行的行政处罚罚单 , 罚款金额在20万元至75万元不等 , 合计罚金达535万元 。
此外 , 多名相关责任人被处以警告 , 并有一名农商行员工被处以终身禁业的处罚 。
针对农商行的违规处罚来自多地 。 蓝鲸银行统计发现 , 安徽、江苏两省内被处罚的农商行均为三家;辽宁省内有两家 。 另外 , 江西、湖北、湖南、山东和青海均有被处罚的农商行 。
而从处罚案由来看 , 被罚农商行的违法违规事实也是"五花八门" , 但多数涉及信贷业务 , 具体包括:贷前调查不尽职和贷款资金使用监控不严;贷款资金使用监控不严;贷款风险分类不准确、存在借名贷款问题;贷款"三查"不到位、员工借用客户贷款资金;以贷转存等 。分页标题
此外 , 在经营管理方面 , 部分农商行也存在严重违反审慎经营规则、严重违反审慎经营规则 , 未严格进行股东股权内控管理等违法行为 。
【农商 高管频频“落马”,5月份农商行领罚单超500万元】有业内人士向蓝鲸财经表示 , 当前 , 许多农商行在内控与合规文化的建设中 , 意识以及制度上还存有相当不完善的地方 , "规模快速发展的同时 , 员工的专业素质可能并没有跟上 , 此外对政策、市场变化反应也滞后 。 "其表示 。